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뱅크 4.0 금융계 미래학자 브렛 킹의 BANK 시리즈 최종편

브렛 킹 지음 | 장용원 옮김 | 한빛비즈 | 2020년 06월 15일 출간
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상품상세정보
ISBN 9791157844166(1157844162)
쪽수 408쪽
크기 150 * 221 * 32 mm /618g 판형알림
이 책의 원서/번역서 Bank 4.0 / King, Brett

책소개

이 책이 속한 분야

50년 뒤 뱅킹은 어떤 모습일까?
코로나19로 갑자기 다가온 뱅크 4.0 시대
지난 40년을 거치며 은행 지점이 은행 업무에 접속하는 유일한 채널이던 시절에서 이제는 고객이 디지털로만 은행 업무에 접속하는 디지털 옴니채널의 시대가 되었다. 문제는 대부분의 은행이 기존의 전통적인 뱅킹 모델에 그저 기술만 추가한다는 것이다. 신청서를 예로 들면, 은행 지점의 종이 신청서가 온라인의 전자 신청서로 바뀌었을 뿐이다. 은행은 여전히 플라스틱으로 만든 카드를 발급하고, 고객에게 우편으로 종이를 발송하고, 서명을 사용하며, 복잡한 뱅킹 문제를 해결하기 위해 사람이 필요하다고 주장한다.

그러나 이제는 많은 기술기업들이 은행의 전통적인 방식에서 벗어나 금융 서비스를 시작했다. 새로운 접근 방법을 적용하면 이익을 더 많이 낼 수 있고, 고객만족도가 올라가며, 기존 사업자 또는 훨씬 역동적인 성장 가능성이 있는 기업이 될 수 있다는 사실이 밝혀졌다. 더불어 코로나 사태로 인해 비대면 접촉이 많아지며 뱅킹의 혁신이 더욱 빨라지고 있다. 금융의 궤도는 분명히 바뀌고 있다. 뱅킹의 미래가 될 새로운 틀이 만들어지고 있는 것이다. 이런 세상에서 살아남는 유일한 방법은 그런 세상에 맞는 경험을 창출하는 것이다. 은행 지점을 바탕으로 모방을 되풀이하는 것으로는 충분하지 않을 것이다.
▶ 『뱅크 4.0』 북트레일러

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목차

추천사 _뱅킹 산업에 관한 최고의 저서!
머리말 _뱅킹의 새로운 시대가 열리고 있다
감사의 말

제 1부 뱅크

1장 기본 원리로 돌아가기
기본 원리 디자인 사고
뱅킹에 기본 원리 적용하기
언제나 당신 곁에 있는 은행
은행은 이미 늦었을까?
특별 기고 앤트파이낸셜, 디지털 시대에 적합한 최초의 금융회사 _ 크리스 스키너
알리바바 이야기
보다 나은 중국을 만드는 앤트파이낸셜

2장 규제 기관의 딜레마 _ 브렛 킹·조 앤 베어풋
혁신을 저해하는 규제의 위험
잘못된 금융 범죄 대처 방안과 KYC
미래의 규제 형식과 기능
개혁의 요소
특별 기고 기술이 재구성하는 ID _ 데이비드 버치

제2부 실시간 세계에 맞춰 재구성된 뱅킹

3장 내장형 뱅킹
새로운 세계에서는 쓸모없는 마찰
지점에서 시작되지 않는 새로운 경험
필요한 시간과 장소에서 이루어지는 조언
혼합현실과 뱅킹에 미칠 영향
특별 기고 맥락적 개입과 돈이 되는 순간 _ 두에너 블롬스트롬
뱅킹 챗봇이 미래일까?

4장 상품과 채널에서 경험으로
새로운 ‘네트워크’와 ‘유통’ 패러다임
상품의 시대는 가고 경험의 시대가 온다
매우 다른 모양의 뱅크 4.0 조직도
새로운 세계의 고객 수용 및 관계판매
특별 기고 미래의 비전, 음성 기반의 개인 AI 은행원 _ 브라이언 로밀리

5장 분산원장 기술, 블록체인, 대안화폐, 분산 생태계
부상하는 디지털 통화
가격이 폭등하는 비트코인과 암호화폐
분산원장 기술의 구조적 의미

제3부 은행이 필요 없다는 사실을 증명하는 핀테크

6장 핀테크 혹은 테크핀, 적인가 동지인가?
“저요? 서버 두 대만 있으면 됩니다.”
신규 사업자의 영향력이 지배적인 영역
협력할 것인가, 인수할 것인가, 모방할 것인가?
은행과 핀테크 간 협력의 장애물
이길 수 없다면 한편이 되라
특별 기고 은행이 핀테크에 관심을 가져야 하는 이유 _ 스피로스 마거리스
특별 기고 속도의 이점 _ 마이클 조던

7장 뱅킹에서 AI의 역할
딥러닝: 컴퓨터는 어떻게 인간의 뇌를 모방할까?
로보어드바이저
은행보다 스마트한 은행 계좌
자동화의 영향을 가장 먼저 받을 분야
뱅킹에서 사람의 역할 재정립

8장 보편적 경험
포스트 밀레니엄 세대 소비자의 기대
새로운 중개인
유비쿼터스 뱅킹
특별 기고 디지털 뱅킹을 넘어서 _ 짐 매러스
디지털 뱅킹의 기본을 넘어서
아마존 모델이 길잡이다
특별 기고 에미리트NBD의 디지털 변환 _ 수보 사카

제4부 어떤 은행이 살아남을 것인가

9장 적응하지 못하면 죽는다
핵심 생존 기술
생존은 위에서 시작되어야 한다

10장 결론: 뱅크 4.0으로 가는 길
기술이 우선이고 뱅킹은 그다음이다
상품이 아니라 경험이다
뱅크 4.0으로 가는 길
맺음말

추천사

앨릭스 사이언(Alex Sion)(모벤 공동 설립자, JP모건체이스 모바일채널 부문 책임자)

뱅킹 산업에 관한 최고의 저서!

킹은 《뱅크 2.0》에서 《뱅크 4.0》까지의 글을 통해, 뱅킹의 미래가 어느 방향으로 향할지 놀라울 만큼 정확하게 예측해왔다. 하지만 그보다 더 중요한 것은 그가 그런 뱅킹의 모습을 만... 더보기

제니퍼 테스처(Jennifer Tescher)(금융서비스혁신센터 사장 겸 CEO)

브렛 킹이 신간을 발표하며 또 한 번 일을 냈다. 《뱅크 4.0》은 우리에게 은행이라고 불리는 쥐덫을 해체하고, 디지털 표면을 깨끗이 닦아낸 뒤, 기본 원리와 고객 니즈에 초점을 맞춰 2050년을 목표로 한 뱅킹을 재구상하라... 더보기

크리스 스키너(Chris Skinner)(베스트셀러 《디지털 인간Digital Human》의 저자, 금융서비스클럽 회장)

금융이나 기술, 돈, 뱅킹과 관련된 일을 하는 사람이 이 책을 읽지 않는다면 미래의 열쇠를 잃어버리는 것과 같다. 아마 다시 갖기는 힘들 것이다.

피유시 굽타(Piyush Gupta)(DBS은행 그룹 CEO)

킹이 쓴 최고의 책! 킹의 주장 모두에 동의하지 않는 사람도 있겠지만, 뱅킹이 기본 원리 사고를 기반으로 재구성되어야 하고, 일상의 삶에 내장되어야 하며, 이런 면에서 데이터와 인공지능 및 음성이 게임 체인저라는 그의 본질적... 더보기

수보 사카 Suvo Sakar(에미리트NBD 수석 부사장, 소매 뱅킹 및 웰스 매니지먼트 부문 책임자)

뱅킹 산업이 그 어느 때보다 빠른 속도로 파괴적 혁신을 이어가고 있는 이 때, 한번 잡으면 눈을 뗄 수 없게 만드는 이 책은 흥미진진하면서도 가슴 뛰게 하는 미래를 잘 묘사하고 있다. 과연 미래파의 킹, 브렛이 쓴 최고의 책... 더보기

책 속으로

현재 우리가 운용하는 뱅킹 시스템은 중세 뱅킹 시스템의 직계 후손이다. 이탈리아 피렌체의 메디치 가문이 여러 번의 발전 단계를 거쳐 오늘날까지도 우리가 유지하고 있는 은행의 형식 구조를 창안했다는 것이 중론이다. 현재 우리가 쓰고 있는 지폐는 1세기 이전에 쓰던 동전을 되풀이 모방해 발전한 것이다. 오늘날의 결제 네트워크는 12세기에 은행이나 왕족 또는 부유한 귀족을 위해 돈을 안전하게 운송해주는 일을 맡았던 유럽의 템플 기사단 네트워크를 되풀이 모방해 발전한 것이다. 오늘날 우리가 쓰고 있는 직불카드는 1850년에 은행 계좌가 있... 더보기

출판사 서평

금융계 미래학자가 그리는 뱅킹의 미래,
핀테크가 은행을 사라지게 할 것인가?

금융계 미래학자 브렛 킹은 뱅킹의 미래를 어떻게 예상하고 있을까?

ㆍ 2025년쯤에는 기술 사업자가 가장 큰 예금 수납 기관이 될 것이다. 알리바바, 아마존, 구글, 텐센트, 애플(어쩌면) 같은 기술 선도 기업일 수도 있고, 예금 수납 규모를 효과적으로 늘릴 방법을 찾아 낸 혁신적인 전문핀테크일 수도 있다.
ㆍ 2025년쯤에는 거의 30억 명에 가까운 금융 서비스에서 소외된 사람이 금융 서비스 시스템에 편입될 것이다.
ㆍ 2025년쯤에는 ... 더보기

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※ 북로그 리뷰 리워드 제공 2021. 4. 1 종료
  • 최근 은행은 확실히 변화하려는 움직임을 보인다. 하지만 사회 변화보다 매우 느리고 아직도 전통적인 방식에 의존한다. 그런데 이것은 단순히 우리나라의 은행뿐만이 아니라 해외의 은행들도 마찬가지인가보다. 금융계 미래학자인 브렛 킹의 신작인 <뱅크4.0>에서 저자는 매우 신랄하게 은행의 현재와 미래를 꼼꼼하게 분석하고 제언한다.   이미 디지털 기술은 상당한 수준과 속도로 발전하고 있는 중이다. 신용카드가 없는 사람일지라도 대부분 핸드폰은 가지고 있다. 이제 핸드폰은 단순한 전화기의 수준을 넘어 ... 더보기
  • 뱅크 4.0 ja**ee0514 | 2020-06-25 | 추천: 0 | 5점 만점에 5점
      2020-92 <뱅크 4.0(브렛 킹 지음/한빛비즈)> 금융계 미래학자 브렛 킹의 BANK 시리즈 최종편 은행은 어디에도 없을 것이고 어디에나 있을 것이다! 포스트 코로나 시대에 펼쳐질 디지털 금융 혁명! 4차 산업혁명으로 인한 사회의 변화와 혁신에 대한 정보는 넘쳐나고 있다. ‘과연 정보가 주장하는 대로 과격한 변화가 일어날까?’ 하는 의심이 들 정도의 변화를 예측하기도 한다. 저... 더보기
  •   얼마 전에 친구와 고용 불안에 대해 이야기를 나눈 적이 있었습니다. 은행에 다니는 친구인데 벌써부터 은행에서는 직원 고용과 퇴직에 대한 논의가 많이 이루어지고 있다더군요. 친구 자신도 언제 해고당할지 모른다고 하며 힘들게 들어간 은행이지만, 또 8년 가까이 일해온 은행이지만 다른 직종으로 이직을 해야 하나 고민이 많다고 하더라고요.    그만큼 금융계 또한 인공지능이나 기술변화에 민감한 분야이기 때문이겠지요. 금융의 미래에 대한 예측은 제 친구와 같은 은행 직원뿐 아니라 은행... 더보기

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