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개인재무설계

4판 | 양장
박광수 , 양재영 , 주소현 지음 | 시대가치 | 2018년 05월 30일 출간

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  • 개정정보 : 2021년 08월 출간된 개정판이 있습니다. 개정판 보기
  • 도서상태 : 절판
상품상세정보
ISBN 9791196135782(1196135789)
쪽수 648쪽
크기 198 * 268 * 34 mm /1520g 판형알림

책소개

이 책이 속한 분야

▶ 개인재무설계에 관한 내용을 담은 전문서적입니다.

목차

제1부 개인재무설계 입문

01 개인재무설계의 이해
제1절 개인재무설계의 개념 5
1. 개인재무설계란? / 5
2. 개인재무설계의 영역 / 8
3. 단일재무설계와 종합재무설계 / 10
4. 개인재무설계 유사 개념 / 11
제2절 개인재무설계의 필요성 12
1. 사회경제적인 배경 / 12
2. 인구통계적인 배경 / 17
3. 금융환경의 변화 / 23
4. 소비자 선호의 변화 / 26―ⅵ―
제3절 개인재무설계의 역사 28
1. 개인재무설계의 태동 / 28
2. 개인재무설계의 발전 / 29
3. 우리나라에서의 개인재무설계 / 31
제4절 개인재무설계 전문가 31
1. 개인재무설계 관련 전문 자격증 / 31
2. 개인재무설계사 위상과 전망 / 32
제5절 개인재무설계와 금융소비자 보호 35
1. 금융소비자 보호의 필요성 / 35
2. 사전적 예방으로서 금융소비자 보호 / 36
3. 사후적 구제로서 금융소비자 보호 / 40

02 개인재무설계의 과정
제1절 개인재무설계의 단계 46
1. 개인재무설계 단계의 필요성 / 46
2. 개인재무설계의 단계 소개 / 47
제2절 개인과 재무설계사의 관계 정립을 위한 기초 49
1. 의사소통능력 / 49
2. 개인의 가치와 라이프사이클에 대한 이해 / 52
제3절 목표의 설정 및 자료 수집 58
1. 목표란? / 58
2. 목표를 설정하기 위한 방법 / 59
3. 재무목표의 설정 / 61
4. 자료의 수집 / 62
제4절 자료의 분석 및 평가 73
1. 개인재무제표 / 74
2. 개인재무설계 자료의 분석 및 평가 / 85
제5절 개인재무설계안의 작성 98
1. 개인재무설계안 작성 시 유의점 / 98
2. 개인재무설계안의 작성방법 / 99
3. 개인재무설계안 / 100
4. 종합적인 개인재무설계안 도출을 위한 제언 / 101
제6절 실행 및 점검 104
1. 개인재무설계안의 실행 / 104
2. 개인재무설계안의 주기적 점검 / 105

03 기본 경제환경의 이해
제1절 기초 경제이론 111
1. 수요공급의 법칙 / 111
2. 거시경제의 이해 / 114
3. 경제정책의 수단과 효과 / 118
제2절 금융시장과 금융기관의 이해 122
1. 금융시장(financial markets) / 122
2. 금융기관(financial institutions) / 127
제3절 주요 경제지표의 이해 131
1. 경기(business cycle) / 131
2. 인플레이션(inflation) / 135
3. 금리(interest rate) / 137
4. 환율(exchange rate) / 141
제4절 인구구조와 경제환경 변화의 이해 146
1. 우리나라 인구구조 변화의 특징 / 146
2. 인구구조 변화의 영향 / 149
제5절 핀테크의 이해 152
1. 핀테크의 개념 / 152
2. 핀테크와 4차 산업혁명 / 153
3. 핀테크와 금융산업의 변화 / 155

제2부 개인재무의 관리 및 보호

04 현금관리
제1절 예 산 165
1. 예산 개요 / 165
2. 예산의 작성방법 / 167
3. 예산의 실행방법 / 174
제2절 현금관리 177
1. 현금관리 / 177
2. 합리적인 구매 / 181
제3절 신용 및 부채관리 189
1. 신용의 의미 / 189
2. 소비자 신용관리 / 195
3. 소비자 부채관리 / 200
4. 부채관리의 방법 / 203

05 위험관리와 보험
제1절 위험의 관리 215
1. 위험의 정의 / 215
2. 위험의 종류 / 215
3. 위험의 관리 / 218
제2절 보험의 기초 225
1. 보험의 정의 / 225
2. 보험의 특성 / 226
3. 보험의 기본 원리 / 229
4. 보험의 분류 / 231
5. 보험계약의 이해 / 232
제3절 생명보험(Life Insurance) 238
1. 생명보험의 개요 / 238
2. 생명보험의 기본 원리와 보험료의 구성 / 239
3. 생명보험상품의 종류 / 241
제4절 손해보험(Non-Life Insurance) 249
1. 손해보험의 개요 / 249
2. 손해보험의 종류 / 252
3. 자동차보험 / 253
제5절 사회보험(Social Insurance) 260
1. 사회보험의 개요 / 260
2. 4대 사회보험 / 261
제6절 보험가입의 실제 267
1. 보험판매의 이해 / 267
2. 적절한 보험의 선택 / 270
3. 보험계약 청약 시 유의사항 / 272

06 세금설계
제1절 세금설계의 의의 279
1. 세금의 이해 / 279
2. 세금설계의 개념 / 282
3. 세금설계와 관련된 세금의 종류 / 283
제2절 세금의 개념 286
1. 세금의 주요 특징 / 286
2. 세금의 유형 / 288
3. 우리나라 조세의 체계 / 290
4. 세금의 과세체계 / 292
제3절 종합소득세의 이해 296
1. 소득세 개요 / 296
2. 종합소득의 이해 / 299
3. 근로소득 / 310
4. 사업소득 / 312
5. 이자소득 / 319
6. 배당소득 / 321
7. 연금소득 / 325
8. 기타소득 / 328

제3부 개인재무의 증대

07 투자설계
제1절 투자의 기초 339
1. 화폐의 시간가치에 대한 이해 / 339
2. 투자의 기본 개념 / 344
3. 투자수익률과 투자위험의 이해 / 346
4. 투자위험과 포트폴리오 이론 / 351
제2절 주식투자 354
1. 주식의 기초 / 354
2. 주식의 가치평가 / 359
3. 증권의 분석 / 364
4. 효율적 시장의 이해 / 375
5. 행동재무학과 투자심리의 이해 / 378
제3절 채권투자 381
1. 채권의 기초 / 381
2. 채권의 가치평가 / 390
3. 생활 속의 채권 / 392
제4절 펀드투자 및 금융상품 394
1. 펀드의 기초 / 394
2. 주요 펀드 및 금융상품 / 401
3. 펀드투자의 실제 / 408

08 부동산설계
제1절 부동산설계의 이해 419
1. 부동산설계의 의의 / 419
2. 부동산설계의 목표 / 420
제2절 부동산의 이해 422
1. 부동산의 개념 및 분류 / 422
2. 부동산의 특성 / 426
3. 부동산에 대한 권리의 범위 및 제한 / 432
4. 부동산공적장부(不動産公的帳簿) / 433
제3절 부동산경제의 이해 438
1. 부동산 경제학 / 438
2. 부동산에 대한 수요와 공급 / 438
3. 부동산시장 / 442
4. 부동산 경기변동 / 445
제4절 부동산투자 447
1. 부동산투자의 개요 / 447
2. 부동산투자와 레버리지효과 / 448
3. 부동산투자 시 확인 및 유의사항 / 449
제5절 부동산 투자대상 선택 시 고려사항 453
1. 아파트 / 453
2. 재건축 및 재개발 / 454
3. 상 가 / 456
4. 오피스텔 / 457
5. 부동산 금융상품 / 459
제6절 부동산 관련 세금 459
1. 부동산투자와 세금과의 관계 / 459
2. 부동산 보유형태 단계별 세금의 종류 / 460
3. 부동산 취득단계의 세금 / 460
4. 부동산 보유단계의 세금 / 468
5. 양도소득세(부동산의 처분단계의 세금) / 474
6. 1세대 1주택의 비과세 주요 특례 / 491

제4부 개인재무의 분배 및 이전

09 노후설계
제1절 노후설계의 기초 501
1. 은퇴와 노후의 의미 / 501
2. 노후설계의 필요성 / 504
제2절 노후설계 프로세스 508
1. 노후설계 프로세스 / 508
제3절 노후를 위한 자금 마련 방법 524
1. 공적인 방법-공적연금 / 524
2. 직장을 통한 방법-퇴직연금 / 532
3. 개인적인 방법 / 544
제4절 노후설계를 위한 제언 546

10 상속설계
제1절 상속설계의 이해 553
1. 상속설계의 관심대상 / 553
2. 상속설계의 의의 / 553
3. 상속설계의 목표 / 554
제2절 상속에 관한 민법규정 558
1. 상속설계와 민법과의 관계 / 558
2. 상속인과 법정상속인 / 558
3. 상속결격사유 및 효과 / 562
4. 상속의 승인 및 포기 / 563
5. 유 언 / 564
6. 상속재산의 분할 / 566
7. 유류분제도 / 568
제3절 상속세와 증여세의 관계 570
1. 상속에 관한 법률규정 / 570
2. 상속세와 증여세의 관계 / 571
제4절 상속세 577
1. 상속개시의 원인 및 상속개시일 / 577
2. 상속세 계산 / 578
제5절 증여세 595
1. 상증법상 증여의 정의 및 증여시기 / 595
2. 증여세 계산 / 596
3. 증여의 예시규정 / 604
4. 거래유형별 증여추정의 요약 / 606
5. 명의신탁재산의 증여의제 / 607
6. 부담부증여 / 608
제6절 상속재산 및 증여재산 평가 608
1. 상속재산 및 증여재산의 평가기준일 / 608
2. 상속재산 및 증여재산 평가방법 / 609
3. 시가의 의미 / 609
4. 보충적 평가방법 / 610
5. 저당권 등이 설정된 재산의 평가 특례 / 613

참고문헌 / 615 찾아보기 / 621

책 속으로

머리말(제4판을 내면서)

2010년 개인재무설계를 처음 발간한 지 벌써 8년이란 세월이 흘렀다. 처음 저자들이 모여 대학생 및 일반인들이 쉽게 이해할 수 있는 개인재무설계 교재를 기획하고 원고를 쓰던 열정이 아직 생생한데 그동안 3번의 개정판을 냈으며 이제 개정4판을 내게 되어 적지 않은 책임감이 느껴진다.
그동안 개인재무설계에 대한 일반인들의 인식은 크게 바뀌었다. 초판을 출간할 때만 해도 대학생들에게 개인재무설계에 대해서 소개하고 기본적인 개념을 이해시키는 데 초점을 두었으나 이제 개인재무설계라는 용어를 모르는사람은 거의... 더보기

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