아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세

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ISBN	9791165213909(1165213907)
쪽수	352쪽
크기	153 * 226 * 26 mm /642g 판형알림

책소개

이 책이 속한 분야

이 책의 주제어

‘앞으로 절세는 부동산 투자의 시작이다!’
혼란스러운 무주택, 1주택자들의 절세 바이블이 되어줄 책
① 부동산투자자문센터에 근무 중인 투자자문가 겸 세무사 저자의 절세 혜안
② 정확한 정보는 곧 ‘최신의 정보’다! 2020년 규제 내용을 실제 투자자들의 절세법 속에 녹여낸 2021년 부동산 거래 필수 참고서
③ 부동산 거래 과정에서 발생하는 세금뿐 아니라, 해당 단계를 넘어 미리 준비해야 하는 세금까지 쉽게 설명하는 인사이트

상세이미지

프롤로그 / 부동산 세금, 아는 만큼 느끼고 느낀 만큼 보인다

1장 / 절세란 ‘중요한 세금’을 아는 것부터
우리가 내는 수많은 세금
세금 걱정을 똑똑하게 하는 법
중요한 세금에 집중하면 돈이 보인다
부동산의 거래 단계별 세금
세금을 줄이는 가장 쉬운 방법
국가가 세금을 부과할 수 있는 기간

2장 / 부동산 취득 단계에서의 세금
부동산 투자의 시작: 취득세와 부가가치세
취득세 부과 대상과 계산법
[토막상식] 앞으로 다주택자는 취득세가 중과된다
[절세 2021] 2020년 취득세 개정, 궁금해요!
[토막상식] 입주권, 분양권, 주거용 오피스텔 분양권을 살 때 주의해야 할 점
취득세도 주택수를 알아야 잡을 수 있다
자금조달계획서와 증여추정
취득세 절세법 ① 대체취득에 따른 비과세를 이용하라
취득세 절세법 ② 서민주택에 대한 취득세 면제를 활용하라
취득세 절세법 ③ 신혼부부, 생애최초 주택구입 취득세 경감을 노려라
취득세 절세법 ④ 새로 분양받아서 임대사업을 하면 취득세 감면받는다
취득 시 챙겨둔 영수증 한 장으로 세금 1,000만 원이 줄어든다
취득세 절세법 ⑤ 부동산 명의에 따라 세금을 줄일 수 있다
경매로 부동산 취득시 경비로 인정되는 비용
계약서를 잃어버리면 세금이 커지는 이유
취득 계약 시 주의사항 ① 유흥주점이 있는 건물
취득 계약 시 주의사항 ② 가계약금
[절세2021] 취득 계약 시 주의사항 ③ 부동산 계약 해지
계약의 해제와 세금
취득 계약 시 주의사항 ④ 부동산 다운계약

3장 / 부동산 보유단계에서의 세금
부동산 투자의 복병: 재산세와 종부세
재산세의 기준 금액과 세액 계산법
[절세 2021] 종부세를 내야 하는 집값은 얼마부터?
재산세와 종부세가 부과되는 날은 딱 하루다
[절세 2021] 2021년 주택 종부세는 얼마나 커질까요?
[절세 2021] 공시가격 현실화, 종부세를 미리 체크하자
토지에 붙는 보유세는 건물과 다르다
주택 임대에 따른 임대소득세
[토막상식] 임대사업자 등록을 하지 않으면 어떻게 되나요?

4장 / 부동산 처분 단계에서의 세금
부동산 절세의 핵심: 양도세
[토막상식] 세금이 크면 분할해서 납부할 수 있다
양도에 해당하는 거래와 정확한 양도일
금전 거래 없이 양도되는 경우들
양도소득세의 계산구조와 과세표준
제가 가진 집 수는 도대체 몇 채 인가요?
펜션과 게스트하우스는 주택일까요?
주소가 같은 부모와 자녀는 다 동일 세대인가요?
알쏭달쏭한 부동산 보유 기간의 계산
[토막상식] 양도 시기와 취득 시기를 이용한 절세법 요약 정리
[CASE STUDY] 상가주택 양도세 비과세, 옥탑방이 열쇠다
[절세 2021]조정대상지역에 따라 울고 웃는 양도세

5장 / 부동산 양도의 다양한 사례
[절세 2021] 양도세 중과는 복잡한만큼 절세의 기회가 된다
[CASE STUDY] 양도세 중과 절세법: 기타지역 3억 원 미만 제외
토지에 대한 양도세 중과세
부동산 취득 권리, 분양권의 양도
재개발·재건축에 따른 주택의 양도
1세대 1주택자의 양도소득세
[토막상식] 주택의 범위는 어디까지?
비거주자가 1주택 비과세를 받는 법
[토막상식] 국적은 거주자의 기준이 아니에요!
주택일까? 아닐까? 헷갈리는 1주택 여부
[CASE STUDY] 1주택 비과세 요건을 이용한 절세법: 단독주택 허물기
점점 어려워지는 1주택자의 양도
조정대상지역에서의 1주택 비과세
[절세 2021] 2년간 거주, 보유하지 않고 비과세를 받는 요건
[절세 2021] 최소한 일시적 2주택은 알고 부동산 투자를 시작하라
양도세 감면주택, 혜택을 최대로 끌어올려라
일시적 2주택의 활용 ① 상속주택
[CASE STUDY] 상속주택 특례를 이용한 절세법
[토막상식] 순서를 바꾸어 상속주택을 먼저 팔면 어떻게 될까?
물려받은 집이 신축되는 경우 상속주택 특례
일시적 2주택의 활용 ② 동거봉양, 혼인
일시적 2주택의 활용 ③ 농어촌 주택 등 기타의 사유

6장 / 임대주택과 세금
주택임대사업자 제도의 도입과 현재
주택임대사업자의 세금 혜택
[절세 2021] 주택임대사업자가 꼭 알아야 하는 임대료 인상 기준
[CASE STUDY] 임대주택의 비과세 요건을 활용한 절세법
다주택자를 위한 임대주택 활용법

7장 / 부동산의 상속과 증여
상속과 증여는 10년은 두고 보자
[토막상식] 이제 상속세는 부자만의 얘기가 아니다
상속부동산의 협의분할을 등기 전에 해야 하는 이유
주택을 상속받을 때는 지분 비율이 중요하다
부자가 아니어도 상속세 신고를 해야 하는 이유
[토막상식] 상속세와 증여세는 과세 방식이 다르다
아파트 한 채만 있어도 상속세가 발생한다
감면주택은 물려주지 말고 팔아야 한다
[절세 2021] 부동산으로 상속하면 정말 세금이 줄어들까요?
한때 분양권을 증여하면 세금을 줄일 수 있었다
부담부증여, 정말 괜찮은가요?
농지를 상속받으면

출판사 서평

“당장 부동산을 거래해야 하는데, 세금은 어떻게 되지? 괜찮을까?”
혼란스러운 무주택, 1주택자들의 절세 바이블이 되어줄 책!

1주택자도 잘못하면 세금 폭탄,
이제는 아파트 한 채부터 세금을 챙겨야 한다
많은 규제로 복잡하고 혼란스러웠던 2020년 부동산 시장. 그 시장의 중심에서 투자자문과 절세를 동시에 생각하던 저자는 ‘이제 세금은 모든 국민이 알아야 하는 것’이라고 생각했다고 한다. 꼭 부동산 자산가가 아니라도, 기본적인 세금 지식이 없다면 몇 년 동안 오른 차익의 상당 부분을 세금으로 내게 될 수도 있게 된 것이다. 복잡해진 만큼 ‘한 끗 차이’로 최소 몇 백에서 몇 억 원이 오가게 됐다.
부동산 거래 초보자들에게는 더더욱 투자처보다도 세금 공부가 필요해진 시대! 《아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세》는 무주택자부터 1주택자들의 부동산 세금 바이블이 되어줄 것이다.

부동산 절세에서 정확한 정보는 곧 ‘최신의 정보’다
2021년 절세의 해법이 담긴 2020년 개정 내용 총정리
부동산 한 채를 거래하려는데 아무것도 모르는 채 다짜고짜 세무사를 찾기는 애매하다. 세법은 매년 개정되는 부분이 많다는데(올해만 해도 24차례가 바뀌었다!) 인터넷에 떠도는 조각난 정보를 믿기에도 영 불안하다. 한 해 동안 여러 차례 대책이 발의되고, 법이 개정되면서 부과되는 세금과 동시에 절세법도 자연스럽게 바뀌었다. 그래서 부동산 절세 시장에서 정확한 정보는 곧 ‘최신의 정보’이기도 하다. 이 책은 2020년 개정된 내용을 발 빠르게 해석하고 담아냈다.

하나의 세금만 보는 게 아니라 전체를 보아야 한다
취득-보유-양도, 각 단계에 연관된 모든 세금을 한 번에!
또 부동산을 취득한다고 해서 취득세만 걱정하면 된다는 것은 멀리 내다보지 못한 생각이다. 취득 시점에는 보유 기간과 양도까지 미리 생각해두어야 한다. 부동산 거래를 앞두고 이와 직접 관련된 세금만 안다고 해서, 걱정이 사라지지는 않는다는 뜻이다. 이 책은 취득에서 양도, 나아가 증여와 상속 시, ‘거래 단계별’로 부과되는 세금과 세율, 절세법을 정리했다. 이후의 내용 속에는 ‘취득 시점에 고려해야 할 양도세’나 ‘양도 시 고려해야 할 상속주택’과 같이 복합적인 상황을 쉽게 설명하는 인사이트가 담겨있다.

부동산 전문가이자 세무사인 저자의 혜안을 훔쳐라!
‘실제 투자자들의 문제’와 저자만의 ‘절묘한 절세법’
부동산 거래가 처음이거나, 경험이 적다면 복잡한 세법과 절차로 시작 전부터 머리가 지끈거리기 마련이다. 저자는 13년 넘게 쌓아온 투자자문 경험과 세무사 경력을 바탕으로 다양한 상담을 해오며 얻은 사례와 노하우를 이 책에 두루 담았다. [CASE STUDY]에 담긴 내용은 실제 사례를 기반으로 저자만의 절세 노하우를 상세하고 쉽게 설명하고 있어 특히 강조했다.

저자는 끊임없이 호기심을 갖고 시장을 살핀다. 자신의 주장이 옳다는 자만에 빠지지 않고, 새로운 방법을 세법 속에서 연구하고 찾아낸다. 이미 많은 VVIP 고객들이 찾는 절세 전문가로 이름을 알려졌고, 최근에는 다양한 채널에서 세금 해설을 하고 있다. 이제 세금 지식은 모든 국민에게 필요한 필수 교양이다. 당장 부동산 거래를 앞두고 믿을 수 있는 부동산 세금 전문가를 찾기는 정말 어렵다. 먼저 이 책으로 세금의 기초 지식을 쌓아보는 건 어떨까. 닫기

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아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세 sa**hya | 2021-01-02 | 추천: 0 |

요즘 부동산 시장이 들썩이고 있다. 강해진 규제에 더 강하게 살아남는 것이 우리나라 부동산인가보다. 그런데 '부동산 절세'라고 하면 별로 와닿지 않더라도 '양도세 50만 원, 한 끗 차이로 2억 5,000만 원이 된다'라는 말이면 확 와닿을 것이다. 몰라서 손해보지 말고 미리 준비하라는 말에 고개를 격렬하게 끄덕이고 싶은 마음이 생길 듯하다. 게다가 '요즘 부동산 사면 세금 폭탄 아니에요?'라며 밑도 끝도 없이 물어보는 분들에게 추천한... 더보기

요즘 부동산 시장이 들썩이고 있다. 강해진 규제에 더 강하게 살아남는 것이 우리나라 부동산인가보다. 그런데 '부동산 절세'라고 하면 별로 와닿지 않더라도 '양도세 50만 원, 한 끗 차이로 2억 5,000만 원이 된다'라는 말이면 확 와닿을 것이다. 몰라서 손해보지 말고 미리 준비하라는 말에 고개를 격렬하게 끄덕이고 싶은 마음이 생길 듯하다. 게다가 '요즘 부동산 사면 세금 폭탄 아니에요?'라며 밑도 끝도 없이 물어보는 분들에게 추천한다고 하니 더욱 읽어보고 싶다는 생각이 들어서 이 책 『아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세』를 읽어보게 되었다.

"이제 부동산 투자는 세금부터 시작입니다.

먼저 준비하는 사람이 앞선 타이밍을 잡는 거죠."

(책 뒤표지 중에서)

이 책의 저자는 우병탁. 세무사. 신한은행 부동산팀에서 고객들의 은퇴설계, 부동산 투자 및 세금상담 업무를 맡고 있다. 보통 부동산 상담은 부동산 전문가가 하고, 관련 세금 상담은 부동산 전문 세무사가 하기 마련인데, 저자는 세무사 자격을 가지고 부동산 투자 관련 업무를 오래 해왔다. 여기서 얻게 된 인사이트로 실제 투자자들에게 꼭 필요한 현실적인 절세법을 두루 알리고 있다. (책날개 발췌)

지금까지 세법은 구조상 과세관청과 납세자와의 두뇌게임이었다. 세금을 걷으려는 정부와 세금을 적게 내고자 하는 납세자 사이의 신경전으로 세법은 필연적으로 복잡해졌다. 한번 복잡해진 세법이 단순해지기는 어렵다. 거기에 더해 과거보다 세상이, 경제가 너무 복잡해졌다. 세금도 이에 따라 복잡해질 수밖에 없는 것이다. 이 책이 부동산 투자를 염두에 두고 투자와 세금을 공부하려는 사람들에게 작은 단초를 제공할 수 있기를 바란다. 어렵고 복잡한 길에서 방향을 찾는다면, 아는 만큼 느끼고 느낀 만큼 볼 수 있을 것이다. (프롤로그 중 발췌)

이 책은 총 7장으로 구성된다. 프롤로그 '부동산 세금, 아는 만큼 느끼고 느낀 만큼 보인다'를 시작으로, 1장 '절세란 '중요한 세금'을 아는 것부터', 2장 '부동산 취득 단계에서 내는 세금', 3장 '부동산 보유 단계에서 내는 세금', 4장 '부동산 처분 단계에서 내는 세금', 5장 '부동산 양도의 다양한 사례', 6장 '임대주택과 세금', 7장 '부동산의 상속과 증여'로 나뉜다.

프롤로그의 제목 '아는 만큼 느끼고, 느낀 만큼 보인다.'는 전 문화재청장 유홍준 교수의 명저 《나의 문화유산답사기》 서문에 나온 문장으로, 조선 정조시대 문인 유한전의 '사랑하면 알게 되고, 알면 보이나니, 그때 보이는 것은 전과 같지 않다.'를 차용한 말이다. 프롤로그 시작에 부동산을 향한 관심과 걱정이 어느 때보다 뜨거운 지금, 이 문장을 인용하고자 한다면서 글을 시작하니 인상적이다. 더욱이 '정보가 많아질수록 좋은 스승이 필요하다'는 말에 공감하면서 본문으로 들어가본다.

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'양도세 50만 원, 한 끗 차이로 2억 5,000만 원이 된다'는 표지의 글에 대한 구체적인 설명은 본문을 읽어나가다보면 금세 나온다.

예를 들어 5억 원을 주고 구입한 집을 10년 후에 10억 원에 파는 경우를 보자. 만약 이 집을 1주택 비과세로 판다면 내야 하는 양도세는 약 50만 원이다. 그런데 파는 순서를 잘못 맞추거나, 비과세의 요건을 갖추지 못해서 2주택으로 중과세 될 경우 양도세는 약 2억 5,000만 원으로 늘어난다. 집 한번 잘못 팔았다가 수억 원에 달하는 세금을 낼 수도 있다. 반대로 말하면 비과세에 대한 학습과 연구를 통해 수억 원의 세금을 절감할 수 있다. 이처럼 양도세는 다른 세금보다 복잡해서 자세히 알아두어야 한다. 워낙 복잡하다 보니 실수할 확률도 높고, 반대로 복잡한 틈 속에서 절세의 방법을 찾아낼 수도 있다. 만약 양도세가 복잡하지 않다면 역설적으로 절세의 방법은 제한적이었을 것이다. (25쪽)

이 책이 별 필요 없다고 생각하면 안 될 것이다. 누구나 언젠가는 이 책에서 들려주는 이야기가 필요할 때가 있을 것이다. 무엇보다 '요즘 부동산 사면 세금 폭탄 아니에요?'라고 밑도 끝도 없이 하는 질문에 대한 호기심도 충족시켜주니 도움이 될 것이다. 부동산 세법은 나와 상관 없다, 관심 없다, 거리가 멀다 등등의 생각으로 지금 현재는 덮어두어도 좋다. 하지만 이 책의 존재 자체만이라도 알아두기를 권한다. 언젠가 급작스럽게 필요할 때, 이 책을 떠올릴 수 있다면 이 책을 펼쳐들었을 때 여기에서 들려주는 이야기가 귀에 쏙쏙 들어올 것이다.

특히 그동안 부동산 투자에 대한 책만 보다가 "부동산 투자는 세금부터 시작입니다"라고 말해주는 책을 보니 실질적인 도움이 된다는 생각이 든다. 법이 허용하는 범위 내에서 바람직한 절세 방법을 알기 위해 이 책을 읽어보면 좋을 것이다. 저자가 강조하듯이 부동산 세금, 아는 만큼 느끼고 느낀 만큼 보이는 법이니 말이다. 구체적인 사례와 친절한 설명이 귀에 쏙쏙 들어오는 책이니 부동산 세금에 대해 알고 이해하고 싶다면 이 책을 읽어보기를 권한다. 실질적인 도움을 받을 수 있을 것이다.

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강력한 투자에도 살아남는 부동산 투자 지침서 mo**aya | 2021-01-02 | 추천: 0 |

책에서는 세금의 중요성에 대해서 그리고 어떻게 절세를 해야하는지 어디서도 가르쳐주지 않는 삶의 지혜를 가르쳐주고 있었다. 가장 혹했던 예가 5억을 주고 산 집이 10년 후 10억이 되었을때 1주택 비과세로 팔면 양도세는 50만원이지만, 순서나 요건을 갖추지 못해서 2주택으로 중과세되면 양도세는 2억 5000만원이 된다고했다. 이런 세금 폭탄에 대해 알지 못하면 그대로 돈으로 뱉어내야한다는 생각이 들어 끔찍했다. 어떻하면 똑똑한 세금납부로 절세의 길에 들어설 수 있을까? 세금... 더보기

책에서는 세금의 중요성에 대해서 그리고 어떻게 절세를 해야하는지 어디서도 가르쳐주지 않는 삶의 지혜를 가르쳐주고 있었다.

가장 혹했던 예가 5억을 주고 산 집이 10년 후 10억이 되었을때 1주택 비과세로 팔면 양도세는 50만원이지만, 순서나 요건을 갖추지 못해서 2주택으로 중과세되면 양도세는 2억 5000만원이 된다고했다. 이런 세금 폭탄에 대해 알지 못하면 그대로 돈으로 뱉어내야한다는 생각이 들어 끔찍했다. 어떻하면 똑똑한 세금납부로 절세의 길에 들어설 수 있을까?

세금에 대해서는 정말 하나도 모른다는걸 책을 읽을 수록 실감했다. 그래서 조금 어렵긴 했지만 내가 알아들을 수 있는 쉬운 이야기들은 쏙쏙 받아적어가며 읽었는데, 세금을 줄이는 가장 쉬운방법으로 타이밍을 꼽았던게 기억에 남는다. 과세 기준일이 6월 1일이므로 보유세인 재산세와 종부세는 6월 1일 소유한 사람 기준으로 세금을 납부하게 되는데 이왕이면 6월 1일 이후에 매수하면 조금이라도 세금을 아낄 수 있으며 20년 6월30일까지 10년 보유한 주택을 양도하는 경우 다주택자여도 양도세를 중과하지 않고 기본세율로 과세하도록하고 있어 세금을 줄일수 있었고, 장기보유특별공제가 적용되면 시세차익은 토지의 가격에따라 양도세가 수억까지도 달라진다는걸 배웠다. 이외에도 부동산 투자를 하려면 꼭 알아야하는 세금에 대한 공부도 기억에 남는데, 취득세는 부동산 취득시 거래금액의 일정비율로 단순 과세되는 항목이라 절세의 여지가 적으나 2020년 취득세가 개정되면서 꼭 공부해야하는 항목이 되었는데, 주택수에따라 세율이 달라짐에따라 일정요건에서 달리는 항목에 대한 공부가 필요했다, 부동산거래신고등에 대한 법률이 강화되며 자금조달계획서가 중요함을 알 수 있었고, 주택임대사업자로 등록하는것이 감면에 중요하다는것도 배울 수 있었다. 부동산 가치상승을위한 주택 수선비 영수증도 비용공제된다는것, 종부세의 인별계산법에따라 공동명의로하면 종부세가 줄어든다는 방법들, 부동산 거래과정에서 받은 위약금에도 세금이 발생한다는것과 부동산 처분과정에서 발생하는 소득에 대한 양도 소득세에서 어떻게 신고를 해야하는지, 어떨때 신고해야하는지, 양도 소득세의 계산구조와 계산속에 들어있는 절세법에 대한 이야기는 많이 중요해보였고, 비과세 부분에 대한 공부에 많이 도움되었던 파트였다.
1주택자들을 위한 기본적 비과세에 대한 항목들과 일시적 2주택시 예외적으로 1주택 비과세를 적용해주는 방법들은 집에 관심을 갖기 시작한 나같은 초보에게 가장 유용했던 이야기였다고 생각한다.

부동산 투자는 요즘 가장 떠오르는 뜨거운 감자라고 생각한다. 그만큼 배우고싶고 공부하고 싶은 분야였는데, 가장 기초부터 심화까지 차근차근 가르쳐준 책이 아닌가 싶었다. 어렵기도 했지만 그만큼 공부하면서 뿌듯하게한 내용들이 담겨 있었다. 법이 허용하는 한도에서 내가 절세할 수 있는 항목들을 이용하여 투자하고 안목을 높힐 수 있도록 도와준 책이었다고 생각이 들어 나같이 부동산 투자에 대해 공부하고 싶은 사람에게 꼭 추천하고싶은 책이었다. 닫기
아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세 ba**solove | 2021-01-02 | 추천: 0 |

최근 몇 년 동안 세법이 너무 복잡해졌다. 세법이 복잡해짐에 따라 세금을 걷으려는 정부와 세금을 적게 내고자 하는 납세자 사이의 갈등도 많을 수밖에 없다. 납세자는 이러한 갈등을 제거하기 위해 세금에 대한 철저한 이해가 필수적이다. 요즘은 부동산을 투자하는 투자자 뿐만 아니라 주택을 1채만 보유한 실거주자들에게도 세금은 필수적으로 고려해야 하는 요소이다. 현시점은 부동산을 취득하거나 양도할 때 자신도 모르는 세금 폭탄을 맞을 수 있는 상황이다. 따라서 자신의 상황에 맞춰 부동산을 취득, 보유, 양도할 방법을 찾아야 한다. 앞... 더보기

최근 몇 년 동안 세법이 너무 복잡해졌다. 세법이 복잡해짐에 따라 세금을 걷으려는 정부와 세금을 적게 내고자 하는 납세자 사이의 갈등도 많을 수밖에 없다. 납세자는 이러한 갈등을 제거하기 위해 세금에 대한 철저한 이해가 필수적이다. 요즘은 부동산을 투자하는 투자자 뿐만 아니라 주택을 1채만 보유한 실거주자들에게도 세금은 필수적으로 고려해야 하는 요소이다.

현시점은 부동산을 취득하거나 양도할 때 자신도 모르는 세금 폭탄을 맞을 수 있는 상황이다. 따라서 자신의 상황에 맞춰 부동산을 취득, 보유, 양도할 방법을 찾아야 한다. 앞으로도 부동산 세금은 많은 변화가 있을 예정이니, 현재의 세금 흐름만 쫓아갈 뿐 아니라 흐름에 앞서 세금을 예상하는 절세 공부가 필요하다.

이 책은 이런 복잡한 환경에서 2021년 부동산 세금을 대비하기 위한 주요 쟁점에 대한 절세법을 모두 다루었다.
이 책의 특징은 살펴보자.

· 부동산 거래에 앞서 꼭 알아야 할 2021년의 세금 이슈를 정리하였다.
· 상담 및 강의에 사용된 생생한 사례로 자신에게 필요한 내용을 쉽게 찾아서 볼 수 있다.
· 부동산 거래 과정에서 발생하는 모든 세금인 취득세, 보유세, 양도세 까지를 모두 다루었다.
· 임대사업, 상속 및 증여를 위한 맞춤 해설과 절세법을 완벽 대비할 수 있다.

그러면 책에서 소개하는 세금을 줄이는 가장 쉬운 방법 몇 가지와 오해하기 쉬운 세금의 제척기간과 2021년 취득세율 및 증여추정배제 등을 살펴보자.

첫째, 6월 1일 이후에 매수하면 조금이라도 세금을 아낄 수 있다.
통상 상가나 빌딩은 재산세도 잔금일을 기준으로 매수자와 매도자가 일할 계산을 하기도 한다. 하지만, 주택은 그렇지 않다. 게다가 종부세는 인별로 과세되기 때문에 일할 계산을 할 수 없다. 매도자와 매수자는 모두 6월 1일을 기억할 필요가 있다. 보유세의 과세 기준일은 매년 6월 1일이다. 보유세인 재산세와 종부세는 6월 1일에 소유한 사람이 1년 치 세금을 전부 납입한다. 따라서 매도자는 6월 1일을 기준으로 좀 더 보유할 것인지 그전에 처분할 것인지 고민한다.

둘째, 양도소득세 연 단위 부과를 고려한 타이밍 절세를 활용하자.
양도소득세는 달력을 기준으로 연 단위로 부과하고, 누진세율에 따라 과세한다. 같은 연도에 일반세율이 적용되는 부동산 2건을 양도하면 더 높은 세율이 적용된다는 것이다. 따라서 2건의 부동산을 비슷한 시기에 양도할 때는, 1건의 양도시기를 늦추거나 당겨서 연도를 달리해야 한다. 게다가 금액은 작지만 양도에 대한 1년에 한 번씩 적용해 주는 기본공제 250만 원도 받을 수 있다. 중요한 것은 양도 시기를 언제 보느냐인데, 소유건이전등기일과 잔금일 중 빠른 날로 본다. 그리고, 이익과 손해가 발생한 부동산이 있다면 두 건을 같은 연도에 양도하면 손해와 이익을 소득 금액으로 결정하여 양도세가 줄일 수 있다.

셋째, 단기양도는 이제 피해야 한다.
주택 외의 부동산을 취득한 후 1년 이내에 양도할 경우, 차익의 55%(지방소득세 포함), 1년 이상 2년 이내는 44% 양도세가 부과된다. 주택과 입주권의 경우는 2021년 6월 1일부터 1년 미만 77%, 1년 이상 2년 이내 66%로 더 높게 부과된다.

넷째, 장기보유특별공제는 보유 기간이 길수록 높아진다.
일단 장기보유특별공제를 받기 위해서는 보유 기간 3년이 넘어야 한다. 보유 기간 1년이 늘어날수록 공제액은 커진다. (최장 15년, 1주택은 10년) 주의해야 할 점은 연도에 따라 판단하는 것이 아니라 만으로 계산한다는 점이다. 계약서를 쓸 때 잔금 및 소유권 이전일을 정할 때 1~2개월이 부족하다면 날짜를 꼭 조정하여 1년을 더 채워야 세금을 줄일 수 있다.

그리고, 국가가 세금을 부과할 수 있는 일정기간인 제척기간을 살펴보자. 이런 제척기간이 지나면 국가는 세금을 부과할 수 없다. 이 기간 후에 납세자에게 어떤 소득이나 상속, 증여, 취득이 있다는 사실을 알더라도 세금을 부과할 수 없는데 이는 납세자의 안정성을 확보하기 위한 장치이다. 이러한 제척기간을 많은 사람들이 5년으로 잘못 알고 있는 경우가 많다. 세금의 제척기간은 최대 15년이다. 닫기
아파트 한 채부터 시작하는 부동산 절세 hy**15 | 2021-01-01 | 추천: 0 |

요즘 정말 집값이 끝도 없이 치솟으면서, 집이 있는 사람이든 없는 사람이든 많은 사람들이 부동산 시장에 관심을 갖게 되었습니다. 부동산을 팔고 살 때 가장 중요한 것이 무엇일까요? 부동산이 어디에 위치해 있는지, 평형은 몇 평인지, 인테리어는 되어 있는지 등등 부동산을 구매하기 전에 다양한 고려조건이 있겠지만, 요즘 가장 중요한 것은 바로 부동산 세가 아닐까 싶습니다. 집을 살 때, 즉 취득 단계에서 내는 세금인 취득세와 부가가치세, 부동산을 보유하고 있을 때 내야 하는 재산세와 종부세, 집을 팔 때, 부... 더보기

요즘 정말 집값이 끝도 없이 치솟으면서, 집이 있는 사람이든 없는 사람이든 많은 사람들이 부동산 시장에 관심을 갖게 되었습니다. 부동산을 팔고 살 때 가장 중요한 것이 무엇일까요? 부동산이 어디에 위치해 있는지, 평형은 몇 평인지, 인테리어는 되어 있는지 등등 부동산을 구매하기 전에 다양한 고려조건이 있겠지만, 요즘 가장 중요한 것은 바로 부동산 세가 아닐까 싶습니다. 집을 살 때, 즉 취득 단계에서 내는 세금인 취득세와 부가가치세, 부동산을 보유하고 있을 때 내야 하는 재산세와 종부세, 집을 팔 때, 부동산 처분 단계에서 내는 세금인 양도소득세 등이 바로 부동산을 팔고 사는 이들이 꼭 알고 있어야 할 부동산 세라고 할 수 있겠는데요, 하도 자주 바뀌는 세법과 기준 때문에, 이러한 세금에 대해 정확하게 알지 못하고 두리뭉실하게 알고 있으면 아주 작은 차이로 큰 손해를 볼 수도 있습니다. 그렇기 때문에 부동산에 관심이 있는 사람이라면 꼭 부동산 세에 관해 정확히 알고 공부해야 하겠지요. 그럴 때 이 책<아파트한 채 부처 시작하는 부동산 절세>을 읽으면 많은 도움이 될 것입니다.

이 책에서는 부동산 투자를 통해 수익을 내고 정당하게 세금을 내는 방법에 대해 알려줍니다. 줄일 수 없는 세금을 억지로 줄이면 그것은 투기가 될 뿐이지 투자가 아니라는 저자의 말을 명심하며 이 책을 읽으면 좋겠습니다. 이 책에서는 부동산의 거래 단계별 세금에 관해 순서대로 나열되어 있습니다. 취득 단계에서는 부가가치세 및 취득세(지방교육세, 농어촌특별세) 그리고 무상 취득인 경우에는 상속세 또는 증여세를 내야 합니다. 보유단계에서는 재산세(지방교육세, 지역자원 시설세)와 종합부동산세(농어촌특별세), 임대를 놓는 경우에는 종합소득세를 냅니다. 처분의 단계에서는 양도소득세(지방 소득세)와 상속, 증여세, 그리고 부동산 매매를 주업으로 하면 종합소득세를 내야 합니다. 세금의 종류가 굉장히 많고 자세히 들어간다면 매우 복잡하기 때문에 꼼꼼히 하나하나 ͝어 보아야 하며 시시때때로 변화하는 세법에 따라 다시 세금을 계산해보아야 하는데 이 책에서는 2021년도를 기준으로 부동산 투자를 위한 개정 세법을 완벽하게 수록해 두었습니다. 그중에서도 저는 요즘같이 부동산 시장이 과열되면서 정상 입주보다는 세를 끼고 팔고 사는 일이 많은 이 시기에 집을 사려면 일시적 2주택에 관한 비과세 혜택은 꼭 읽어보시길 추천합니다. 조정 지역과 빈 조정 지역에 따라 비과세 혜택이 다르고, 부동산 투기를 목적으로 하는 사람들이 많아지면서 점점 일시적 2주택의 규제가 점점 복잡해지고 엄격해지고 있기 때문에 이 부분에 대해서는 꼭 알고 집을 사야 세금을 절약할 수 있을 것입니다.

이 책에는 부동산을 사고팔며 알아야 하는 모든 세금에 관한 정보가 들어있다고 해도 과언이 아닙니다. 공인중개사 사무소에 내 집을 사고파는 일을 일임한다고 하더라도 내가 각종 부동산 세금에 대해 아는 것과 모르는 것은 천지차이라고 생각합니다. 부동산 세에 대해 공부하고 싶은 분들은 꼭 한 번 읽어보시고 공부하셔서 나의 소중한 재산을 알차게 지켜나가시길 바랍니다.

책을 출판사에서 제공받아 작성된 글입니다.
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아파트 한채로 시작하는 부동산 절세 ph**khj | 2021-01-01 | 추천: 0 |

ϻ 집을 사고 보유하고 매도하는 과정에서 내야되는 세금은 종류가 참 많습니다. 집을 살 때는 취득세와 지방교육세, 농어촌 특별세를 냅니다. 보유과정에서는 재산세와, 지방교육세, 농어촌 특별세를 내야하고요. 비싼 집이라면 종합부동산세를 추가로 내야합니다. 집을 처분할 때는 양도소득세와 지방소득세를 내야합니다. 다행스럽게도 대한민국 경제는 오랜기간 상승하였고, 집값또한 상승하였습니다. 부동산불패 라는 말도 있었지요. 왠만한 경우 부동산을 구입한다는 것은 몇년뒤 수익을 본다는 의미와 같았습니... 더보기

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집을 사고 보유하고 매도하는 과정에서 내야되는 세금은 종류가 참 많습니다. 집을 살 때는 취득세와 지방교육세, 농어촌 특별세를 냅니다. 보유과정에서는 재산세와, 지방교육세, 농어촌 특별세를 내야하고요. 비싼 집이라면 종합부동산세를 추가로 내야합니다. 집을 처분할 때는 양도소득세와 지방소득세를 내야합니다.

다행스럽게도 대한민국 경제는 오랜기간 상승하였고, 집값또한 상승하였습니다. 부동산불패 라는 말도 있었지요. 왠만한 경우 부동산을 구입한다는 것은 몇년뒤 수익을 본다는 의미와 같았습니다. 이는 세금은 부동산 보유에 있어서 고려할 변수가 아니었다는 말이지요.

하지만 현 정부들어 보유세 및 거래세의 급격한 상승으로 고려해야 할 것이 많아졌습니다. 보유세 2.5%는 자산가치가 지속적으로 상승하지 않는다면 40년 뒤에 집을 국가가 환수해 가겠다는 의미와 같습니다. 단기보유시 양도세 70%는 주택 매도로 돈을 벌 생각을 갖지 말라는 국가의 경고와도 같지요. 분명 세금내고 등기쳐서 매수한 집인데, 숨쉬고 살고 있다는 이유로 세금을 내는 것입니다. 건물은 세월이 흐를수록 낡아가고 돈은 들어가는데 세금은 계속해서 내게 되는 것이지요.

자산가치를 유지하기 위해서는 사는 것도 중요하지만, 적당한 시기에 파는 것도 중요해 졌습니다. (이 말의 의미는 경험해 보기전에는 잘 모릅니다.) 잘 팔기 위해서는 알아야 할것도 많아졌고요. 잘 팔기위한 방법중 하나가 절세입니다.

만인앞에 평등한 것이 법이라고 하는데, 적어도 세법은 그렇지 않습니다. 집을 팔다보면 다양한 경우의 수가 발생하는데, 양도세 같은 경우는 자신이 알아서 내야 하는 세금이기 때문에 세무서에 가면 친절하게 절세의 방법을 먼저 알려주지 않습니다. 몇가지 형식적인 질문에 답하지 않으면 세금액수는 정해져 버립니다. 차후에 내지 않아도 낼 돈을 냈다는 것을 알고난 뒤에는, 다시 알아서 환급신청을 해야합니다. 국세청이 알아서 환급해 주지 않습니다.

그러기에 스스로 세금에 대해 지식을 알고 비용을 절감하기 위해 노력해야지, 전문가가 알려줬다는 이유로, 공무원이 알려줬다는 이유로 세금을 다 낸다면, 나도 모르는 사이에 가난해 질 수 있다는 겁니다. 1주택자라서 괜찮다고요? 하지만 10년뒤에도 1주택자 일까요? 사업이 잘 되고, 로또 당첨되어 2주택자일지, 그 이상일지는 아무도 모르는 것입니다. 세법은 공부해 두는 것이 좋습니다.

세금은 매도할 때 내는 것이지만, 절세는 매수하는 시점부터 준비해야 하는 것이기 때문입니다. 낼필요 없는 돈을 낼 필요는 없는 것이니까요. 저는 증빙자료 부족을 이유로 내지 않아도 되는 세금을 수천만원 냈던 적이 있습니다. 미리 공부해두고 준비해두지 않으면 매도할때 당황하고 조치를 못취하기 십상입니다.

개인의 사정을 세무사에게 설명하는 것도 무엇이 필요한지 알아야 하는 것입니다. 무엇을 물어보고 준비해야 하는지 모르는 사람들이 꽤 많습니다. 담당 공무원에게 물어보면 귀찮은 듯 무성의하게 설명해주기 십상입니다. 세무서에는 납세자 보호담당관이 있지만, 귀찮아하는 그에게 설명하는 것도 아는게 있고 용기가 있어야지 가능한 일입니다. 질문이 좋아야지 좋은 답이 나옵니다. 절대로 먼저 알려주지 않습니다.

"지금까지 세법은 구조상 과세관청과 납세자와의 두뇌게임이었다. 세금을 걷으려는 정부와 세금을 적게 내고자 하는 납세자 사이의 신경전으로 세법은 필연적으로 복잡해졌다. 한편 복잡해진 세법이 단순해지기는 어렵다. 거기에 더해 과거보다 세상이, 경제가 너무 복잡해졌다. 세금도 이에 따라 복잡해질 수밖에 없는 것이다......부동산과 세금은 복잡하고 시대의 변화를 따라 평생을 공부해야 한다...... 敏而好學, 不恥下問(민이호학 불치하문), 배움에는 나이가 없고, 아랫사람에게 묻기를 부끄러워하지 않는다고 했다. 현 세금의 흐름만 쫓아가지 말고 흐름에 앞서 움직이려면 좋은 스승을 두고, 공부에 매진해야 한다. 부지런히 부동산과 세금을 공부해 나가면 막연한 걱정을 덜 수 있고 전체 흐름을 보는 안목이 생길 것이다." (서문)

다시말하지만, 경험해 보지 못하면 잘 모르는 것이 세금입니다. 그런 의미에서 오랜시간동안 초보자의 입장에서 문제를 해결해왔던 우병탁 세무사님이 쓰신 책은 큰 도움이 될수 있을 것입니다. 이분을 보면서 느끼는게 실전을 풍부하게 경험한 사람은 역시 다르다는 것을 느꼈습니다. 세무사라고 해서 다 같은 세무사가 아닙니다. 상담의 질이 하늘과 땅차이입니다. 이 책을 읽으면서 놀랐던 것이, 세무사 사무실 몇곳을 방문하고 세무서를 찾아가도 공무원이 잘 안알려주던 내용("그냥 얼마 내시면 되요....")을 깔끔하게 정리해서 서술해 놓았더라는 겁니다. 수십만원 상담료의 가치가 있다는 것이지요.

한권 밑줄 쳐가며 읽는다 해도 완벽히 알기 힘든게 세법입니다. 더구나 현 정부들어 25번째 규제 발표로 담당 공무원들도 그때 그때 찾아가며 일을 처리해야 하는게 현실입니다. 누가 지켜주지 않습니다. 스스로를 지킨다는 의미에서 이 책처럼 최대한 친절하게 설명해놓은 책이 있다면 책장에 두고 짬짬이 읽어보면 큰 도움이 될 것입니다.

이론에만 밝은 저자들의 책보다 몇배 가치가 있습니다. 강력히 추천합니다.

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