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금리는 경제의 미래를 알고 있다 금리를 알면 돈의 흐름이 보인다

박종연 지음 | 원앤원북스 | 2016년 09월 09일 출간
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ISBN 9791160020311(1160020310)
쪽수 236쪽
크기 155 * 224 * 22 mm /446g 판형알림

책소개

이 책이 속한 분야

저성장 시대, 생존하려면 금리부터 알아야 한다!

『금리는 경제의 미래를 알고 있다』는 경제 흐름에 민감하게 반응하는 금리로 미래를 전망하고, 위기에 대한 현실적인 대응방법을 제시하는 경제전망서다. 저자는 2016년 현재 금리 수준이 사상 최저 수준으로 내려와 있기 때문에 금리가 말하는 미래의 경제전망이 매우 어둡다고 말한다. 그러나 미래는 정해진 것이 아니라 과거와 현재의 움직임이 누적되어 만들어진 결과물이다. 따라서 금리가 말하는 미래 역시 고정불변의 것이 아니라 현재 상황이 지속될 경우의 미래 모습을 하나의 시나리오 형태로 보여줄 뿐이다. 미래경제에 대한 희망적인 변화가 생긴다면 금리에도 반영될 것이다. 이것이 우리가 금리가 말하는 미래에 계속 귀를 기울여야 하는 이유다.

책은 금리가 말하는 미래를 어떻게 하면 잘 해석하고 대응할 수 있을지에 초점을 맞추었다. 총 8장으로 구성된 이 책에서는 먼저 금리가 2008년 금융위기를 예고했던 사례를 이야기하고, 금리가 결정되는 메커니즘에 대해 살펴본다. 그리고 나서 각각의 금리가 서로 다르게 움직이면서 만들어내는 금리 스프레드의 변화가 어떻게 미래를 예견하는지 설명한다. 아울러 마이너스 금리 채권의 본질과 전망, 한국과 미국의 통화정책, 현재 금리가 말하는 미래의 모습을 세계경제와 국내경제로 나누어 조망한다. 마지막으로 우리가 어떠한 자세를 가져야 하는지 현실적인 대응책을 고민해보고자 했다.
▶ 『금리는 경제의 미래를 알고 있다』 저자 심층인터뷰 동영상

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목차

지은이의 말_ 금리가 말하는 미래에 귀를 기울여야 하는 이유

1장 금리는 2008년 금융위기를 알고 있었다

2004년 6월, 월가의 어느 채권 매니저 이야기
그린스펀도 풀지 못한 수수께끼
그린스펀의 수수께끼가 발생한 원인
장단기 스프레드의 역전과 2008년 금융위기
금리는 미래의 경제를 반영하는 프리즘
〈애널리스트 TIP〉 채권금리와 채권가격 간의 관계

2장 금리가 미래를 반영할 수 있는 이유
도토리를 둘러싼 조삼모사 이야기
원숭이는 과연 어리석은 존재인가?
화폐의 시간가치란 무엇인가?
금리란 도대체 무엇인가?
금리에 영향을 주는 요인에는 무엇이 있을까?
금리 결정에는 정해진 공식이 없다
〈애널리스트 TIP〉 한국 채권시장의 구조 및 현황

3장 금리 스프레드에는 놀라운 비밀이 숨겨져 있다
금리라고 다 같은 금리가 아니다
장단기 스프레드는 경제에 대한 예보다
신용 스프레드는 신용 여건의 체온계다
국가별 금리 차는 재정 건전성의 척도다
물가채의 BEI는 인플레이션 기대치를 반영한다
〈애널리스트 TIP〉 국내에서는 왜 국고채 3년이 대표 금리인가?

4장 마이너스 금리 채권의 실체와 전망
튤립 버블 이야기
마이너스 금리 채권은 제2의 튤립 버블인가?
마이너스 금리는 경쟁적인 통화완화의 부산물
마이너스 금리 정책을 중단하기 어려운 이유
통화전쟁이 끝나야 마이너스 금리도 사라진다
〈애널리스트 TIP〉 돈을 풀어도 물가가 오르지 않는 까닭

5장 미국과 한국의 통화정책에 대한 Q&A
미국은 언제 다시 금리를 올릴까?
미국의 장기 균형금리 수준은 얼마일까?
미국과 한국의 통화정책이 따로 갈 수는 없을까?
한국의 유효 금리 하단은 어디까지일까?
〈애널리스트 TIP〉 한국은행의 통화정책 목표와 수단

6장 금리가 말하는 미래_ 세계경제
미국경제의 둔화 국면이 다가온다
중국경제의 둔화가 지속된다
유로존의 붕괴 우려가 다시 커진다
국제유가 반등에도 저물가 기조는 이어진다
2017년까지 미국 기준금리는 1% 이하다
달러화 가치는 더이상 오르지 않는다
〈애널리스트 TIP〉 유로존 경제의 이해와 문제점

7장 금리가 말하는 미래_ 한국경제
0%대 금리는 시간 문제다
1%대 성장률 시대가 도래한다
2%대 물가는 당분간 보기 어렵다
달러-원 환율은 다시 떨어진다
5년 뒤 아파트 전세가율은 80%에 달한다
〈애널리스트 TIP〉 GDP 데이터 바로 해석하기

8장 금리가 말하는 미래에 대비하는 우리의 자세
장기 대출시 고정금리보다 변동금리가 낫다
전세로 살 바에는 내 집을 마련하자
향후 10년, 자산가격 인플레이션에 대비하자
장기 고정 현금흐름을 확보하자
보험회사 선택에 신중을 기하자
월급을 오래 받는 것도 훌륭한 재테크다
소비 양극화에서 비즈니스 기회를 찾자
중국계 자금의 공습에 대비하자
해외투자로 눈을 돌리자
〈애널리스트 TIP〉 부동산시장을 파악할 때 유용한 벌집순환모형

찾아보기
『금리는 경제의 미래를 알고 있다』 저자와의 인터뷰

추천사

박승(전(前) 한국은행 총재)

저자는 채권시장에서의 현장 경험과 판단을 바탕으로 우리 경제의 어려운 문제들에 대한 고뇌를 이 책에 담았다. 그는 금리가 동행 또는 후행지표가 아니라 경제의 미래 모습을 보여주는 선행지표임을 밝히고, 현재의 금리를 통해 보는... 더보기

김영익(서강대학교 경제학부 교수)

금리만 잘 알면 경제공부는 다했다고 해도 과언이 아니다. 금리에는 현재뿐 아니라 미래의 실물 경제와 금융시장이 전부 담겨 있기 때문이다. 이 책은 금리의 본질과 채권시장의 속성에 대해 그 어떤 책보다 자세히 분석하고 있다. ... 더보기

한상완(현대경제연구원 본부장)

방송에서 ‘채권시장의 저격수’라는 닉네임을 가지고 있는 저자는 국내외 거시경제와 통화정책에 대한 날카로운 분석과 함께 때때로 중앙은행에 날선 비판을 가한다. 그가 내놓은 이번 책에는 금리에 대한 통찰력과 함께 최근 전 세계적... 더보기

김광진(가수 겸 금융인)

모든 투자에서 금리는 중요한 변수 중 하나다. 특히 국내 주식시장이 수년 동안 박스권에 갇히면서 해외투자에 대한 관심이 많아지고 있어 국내외 금리 변화의 중요성은 더욱 커질 것이다. 이 책은 투자자가 꼭 알아야 할 금리 지식... 더보기

홍춘욱(경제학자)

일반적으로 내외금리차가 축소되면 자금이탈을 우려하지만, 지난 2001년 이후에는 오히려 내외금리차가 확대될 때 달러 강세가 출현한 경우가 많았다. 이처럼 종종 이론과 현실이 엇갈리는 상황에서 이 책은 금리와 외환시장과의 관계... 더보기

책 속으로

전통적으로 장단기 스프레드의 축소는 경기 둔화를 예고하는 가장 대표적인 신호다. 미래 경제에 대한 불안감이 커질수록 단기채보다는 장기채에 대한 수요가 더욱 늘어나기 때문이다. 특히 장단기 스프레드의 역전은 경기침체가 일어날 가능성을 매우 강하게 시사한다. 지금 당장은 경기가 좋더라도 향후 경기가 침체되면서 금리 하락세가 지속될 것이라는 믿음이 장기 금리를 단기 금리보다도 낮게 형성시키는 것이다. 이처럼 일반적으로 동행 또는 후행변수로 인식되는 금리가 사실은 미래의 경제상황을 반영하고 있었다. 2000년대 들어 최악으로 평가받는 20... 더보기

출판사 서평

다가올 미래, 금리로 예측할 수 있다!
경제 흐름에 민감하게 반응하는 금리로 미래를 전망하고, 위기에 대한 현실적인 대응방법을 제시하는 경제전망서다. 각종 신문사에서 주관하는 베스트 애널리스트 채권 부문에서 총 25회가 넘는 수상 기록을 가진 채권 애널리스트인 저자는 이 책을 통해 금리가 말해주는 미래의 모습을 가감 없이 전달하고자 노력했다. 금리는 그 어느 지표보다 변화에 민감하게 반응하기 때문에 경제 상황을 파악하는 데 필수적인 요소다. 여러 종류의 금리와 각 금리 간의 스프레드에 담긴 중요한 정보들을 이 책을 통해 알아보자.... 더보기

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  •   천고마비의 계절은 곧! 독서의 계절. 어쩐지 책이 손에 착착 잘 붙더라구요. 그래서 다시 도전하는 경제 관련 도서 <금리는 경제의 미래를 알고 있다>!!! 저자 박종연 님은    각종 신문사에서 주관하는 베스트 애널리스트 채권 부문에서  총 25회가 넘는 수상 기록을 가진 채권 애널리스트라고 해요. 저자가 이 책을 통해 궁극적으로 말하고자하는 바는 금리가 시사하는 미래의 ... 더보기
  • 저금리는 계속될 것인가 5f**10 | 2016-10-23 | 추천: 0 | 5점 만점에 5점
    일반적으로 주가는 선행지표이고, 금리는 동행 또는 후행지표로 인식되는 경우가 많다. 주가는 모멘텀의 변화 가능성만으로도 민감하게 반응하지만, 금리는 실제 펀더멘털의 변화가 나타나야 움직이는 속성이 있기 때문이다. 과거 경험상 중앙은행이 결정하는 기준금리는 대부분 경기 상황에 후행해 금리 인하나 금리 인상이 뒤따르는 경우가 많았다. -'지은이의 말' 중에서     금리는 경제의 과거, 현재 그리고 미래를 보여준다   금리는 경제 흐름에 민감하게 반응하기 때문에 경제 상황을 파악하는 데 필수적인 지표... 더보기
  • ϻ 박종연 채권애널리스트로부터 '금리'에 관한 이해를 들어봅니다. 실물경제는 우리 눈에도 보이니 이해가 비교적 쉬운데, 금융경제에 관해서는 전문가의 설명을 찾아보아야 이해가 가능하다 싶습니다. 실무에 종사하는 전문가의 눈으로 게다가 책이 이해를 도울 여러 설명을 알아들을 수 있게 풀어둔 터라, 한국경제도서로써 일반인의 경제지식을 친절히 채워주는 책이다 싶습니다. 물론, 한 번으로는 이해가 완전히 되지 못하는 분야라, 보고 또 봐야겠다 마음먹기는 했습니다. ... 더보기
  • [한국경제도서] 금리는 경제의 미래를 알고 있다 - 박종연 €   경제의 흐름에 나름의 관심을 갖고 있었지만, 금리에 대해서 특별히 깊게 생각해본 적은 없었다. 금리의 변동이 눈앞에 경제의 흐름에 영향을 주는 것은 알았지만, 금리를 통해 앞으로의 경제 미래를 예측해보는 데까지는 미치지 못했다. 그러던 차에 접하게 된 책이라 좀 더 흥미를 갖고 읽어갈 수 있었다. 저자는 16년 동안 채권시장에서 일한 경험을 바탕으로 금리에 미래의 경제 상황이 투영되어 있다는 것을 깨달았다. 다양한 종류의 금리... 더보기
  • 은행에 적금통장을 개설하거나 대출을 하려고 하면 물어보는 것이 있다. "금리는 어떻게 되나요?" 하지만 금리에 대해 자세히 알지 못하는 사람들이 많다. 물론 나도 그런 독자 중 하나이기에 이 책《금리는 경제의 미래를 알고 있다》가 궁금했다. 요즘같은 저성장 시대에 어떻게 대비하느냐는 금리에 대해 알고 미래를 예측하는 것이 필요하다. '금리를 알면 돈의 흐름이 보인다'는 표지의 말도 이 책에 대한 궁금증을 더한다.       ϻ이 책의 저자는 박종연. NH투자증권에서 채권 애널리스... 더보기

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