변화하는 세계 질서(원서/번역서: [보유]The Changing World Order) | 레이 달리오

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ISBN	9791157845798(1157845797)
쪽수	616쪽
크기	162 * 230 * 49 mm /1295g 판형알림
이 책의 원서/번역서	Principles for Dealing with the Changing World Order / Ray Dalio

책소개

이 책이 속한 분야

경제/경영 > 경제일반 > 경제전망

이 책의 주제어

뉴욕타임스 베스트셀러 1위! 《원칙》의 저자 레이 달리오가 돌아왔다!

이 시대 가장 위대한 투자자 레이 달리오가 알려주는 ‘빅 사이클’
변화하는 세계 질서 속에서 살아남으려면 ‘빅 사이클’을 읽어야 한다!

《원칙 Principles: Life & Work》으로 전 세계의 사랑은 물론, 국내 독자들의 사랑을 한 몸에 받았던 레이 달리오가 새로운 책으로 돌아왔다. 《원칙》이 그의 인생과 회사 경영에 대한 원칙을 밝힌 책이라면, 이번 책에서는 지난 500년간 주요 국가들의 경제적, 정치적, 역사적 패턴을 파악해 전 세계가 앞으로 어떻게 달라질지를 밝히고, 우리가 어떻게 대응해야 할지를 알려준다. 그의 새로운 책《변화하는 세계 질서》는 끊임없이 변화하는 세계 질서에 대처하기 위한 레이 달리오만의 원칙들을 담았다. 최근 올라온 《변화하는 세계 질서》를 요약한 유튜브 영상은 조회수 1,219만 회를 넘기며 많은 독자들의 관심을 증명했다.

레이 달리오는 실패하지 않는 선택과 투자를 위해서는 반복되는 패턴을 파악해야 한다는 사실을 깨달았다. 그는 지난 500년 동안 모든 부와 권력의 근저에서 반복되는 전 세계 주요 국가의 경제적, 정치적, 역사적 패턴과 원인-결과를 연구했다. 그리고 이를 바탕으로 한 ‘빅 사이클’을 찾아냈다. ‘빅 사이클’ 외에도 100년 주기의 장기 부채 사이클, 8년 주기의 단기 부채 사이클 같은 것들이 존재하며, 이 작은 사이클 안에도 또 다른 사이클들이 존재한다. 그래서 우리는 과거를 제대로 공부하지 않으면 앞으로 어떤 미래가 펼쳐질지 제대로 감을 잡을 수 없다. 곧 다가올 미래가 과거와 비슷할 것이라고 생각하지만 정확히 어떤 과거와 비슷하다는 것인지는 알 수 없기 때문이다.

《변화하는 세계 질서》는 그래서 필요하다. 철저한 데이터 분석과 레이 달리오의 인사이트로 점철된 그만의 원칙은 변화하는 세계 질서 속에서 어떻게 행동해야 하는지를 알려준다. 그리고 사이클의 각 단계별 특징과 단계별로 필요한 통치자, 쇠퇴하는 단계로 가는 시기를 늦추거나 완만하게 넘어갈 수 있는 방법 등을 설명한다.

▶ 『변화하는 세계 질서』 북트레일러

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상세이미지

제1부 세상의 작동 원리
1장. 빅 사이클 개요
2장. 결정 요인
. 부록
3장. 통화, 신용, 부채, 경제 활동의 빅 사이클
4장. 통화 가치의 변화
5장. 내부 질서와 혼란의 빅 사이클
6장. 국제 질서와 혼란의 빅 사이클
7장. 빅 사이클로 판단하는 투자

제2부 지난 500년간 세상의 작동 원리
8장. 지난 500년의 요약
9장. 빅 사이클로 본 네덜란드제국과 길더화의 부상과 쇠퇴
10장. 빅 사이클로 본 대영제국과 파운드화의 부상과 쇠퇴
11장. 빅 사이클로 본 미국과 달러화의 부상과 쇠퇴
12장. 빅 사이클로 본 중국과 위안화의 부상
13장. 미·중 관계와 전쟁

제3부 미래
14장. 미래
부록: 세계 강대국의 현 상황과 미래 전망에 대한 컴퓨터 분석 자료

용어 해설
저자 소개

책 속으로

다시 말해 현재 상황과 향후 발생할 사태를 제대로 이해하기 위해서는 과거 비슷한 상황의 배후 메커니즘을 알 필요가 있었다. 예를 들면, 1930년부터 1945년 사이에 발생한 네덜란드와 대영제국의 부상과 쇠퇴, 그리고 중국 왕조의 흥망 같은 사건들이다.
내가 이것들을 연구하던 중 코로나COVID-19 사태가 터졌는데 이 역시 역사적으로 유사한 일은 몇 번 있었지만 내 생애에서는 처음 겪는 일이다. 그래서 과거의 유행병을 공부한 결과, 질병, 기근, 홍수 같은 자연재해 역시 고려 대상에 포함해야 한다는 것을 깨달았다. 이런 자연 현상은 그 어떤 심각한 경제 공황이나 전쟁보다 더 영향력이 크기 때문이다. _13쪽, 〈서문〉

빅 사이클 내에는 또 다른 사이클도 있다. 100년 주기의 장기 부채 사이클과 8년 주기의 단기 부채 사이클 같은 것들이다. 이 작은 사이클 안에도 긴 번영의 시기와 짧은 불황의 시기가 있어 사이클 내에 또 다른 사이클이 존재하는 식이다. _15쪽, 〈서문〉

부상했다 쇠퇴한 제국들을 장기간에 걸쳐 연구해보니 역사적으로 강력한 제국은 약간의 차이는 있을지 몰라도 일반적으로 150년에서 250년 정도 지속되는 것으로 나타났다. 그리고 중간에 커다란 경제, 부채, 정치적 사이클이 50년에서 100년 동안 지속된다는 것을 알게 되었다. _26쪽, 〈서문〉

우리는 지금 모든 인류에게 지대한 영향을 미칠 부와 권력의 이동, 세계 질서의 전형적인 큰 변화를 보고 있다. _38쪽, 〈1장. 빅 사이클 개요〉

전통적으로 빅 사이클 초기의 평화와 번영의 시기에는 불공평한 부의 분배가 발생하므로 극히 한정된 소수의 사람이 엄청난 부와 권력을 보유하고 통제한다. 그런 불균형 상태가 지속되다가 불황이 덮쳐 가난하고 힘없는 사람들이 가장 큰 타격을 입게 되면 혁명이나 내란이 발생하여 새로운 질서가 탄생하고 다시 새로운 사이클이 시작된다. _111쪽, 〈2장. 부록〉

미국은 내 기준으로 5단계에 있다. 이 단계는 금융 상황이 안 좋고 갈등이 심화되지만 아직도 첨단기술과 군수 산업 면에서는 가장 앞서가는 단계다. 역사적으로 보면 이 단계는 과다한 지출과 부채가 발생하고, 빈부 격차가 확대되며, 정치적 견해의 양극화가 심화되는 단계의 다음 단계이며 혁명과 내전이 발생하기 전 단계다.
그렇다고 해서 미국이 무조건 파멸의 길로 들어서서 대내외적 혼란에 휩싸인다는 뜻은 아니다. 내가 하려는 말은 신호를 제대로 포착해서 현재 어떤 일이 일어나고 있는지를 파악하고, 미래에 어떤 일이 닥칠지를 예상하는 것이 중요하다는 뜻이다. _173~174쪽, 〈5장. 내부 질서와 혼란의 빅 사이클〉

이 책을 통해 빅 사이클과 이를 구성하는 3개의 사이클에서 역사의 패턴을 발견하고 미래를 예견하는 지혜를 얻기 바란다. _243쪽, 〈6장. 국제 질서와 혼란의 빅 사이클〉

먼저 한 국가를 이해하려면 그 국가의 흥망성쇠를 이끌고 반영하는 국력의 척도와 빅 사이클을 살펴봐야 한다. 이러한 요인들은 개별적으로 논하더라도 별개로 떼어놓고 볼 수 없으며, 각 요인은 상호 작용하여 영향을 강화하면서 그 국가를 사이클에 따라 움직이게 한다. _581쪽, 〈부록: 세계 강대국의 현 상황과 미래 전망에 대한 컴퓨터 분석 자료〉 닫기

출판사 서평

우리의 삶을 뒤흔들
‘빅 사이클’은 지금도 굴러가고 있다!

레이 달리오는 몇 년 전, 자신이 처음 겪는 일련의 거대한 현상들이 전개되고 있음을 느꼈다. 물론 과거에는 여러 번 발생했던 일이었겠지만, 그에게는 첫 번째 경험이었다.

첫째, 막대한 빚과 제로금리로 전 세계 3대 기축통화국이 엄청난 양의 화폐를 발행했다.
둘째, 지난 100년간 발생한 빈부 격차, 정치적 가치관의 양극화 때문에 국가별로 심각한 정치적, 사회적 갈등이 발생했다(특히 미국에서 심했다).
셋째, 새로운 강국(중국)이 출현해 기존 강국(미국)과 기존 질서에... 더보기

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과거를 공부해서 미래를 예측하는 방법 sa**t565 | 2022-06-09 | 추천: 0 |

『변화하는 세계 질서』_레이 달리오 / 한빛비즈 당연한 이야기지만, 세계는 변한다. 인간에 의해, 어떤 ~ism에 의해 때로 자연환경에 따라 매일 또는 매시간 변화한다. 저자의 표현을 빌리면, 세상은 ‘작동하는 원리’가 있다고 한다. “세계 질서는 우리 세대에서는 (아직)일어나지 않았지만 과거에는 여러 번 발생했던 중요한 방식으로 빠르게 변화하고 있다. 이 책의 목적은 그 내용을 설명하고 원인을 파악해서 미래를 예측하는 것이다.” &... 더보기

『변화하는 세계 질서』_레이 달리오 / 한빛비즈

당연한 이야기지만, 세계는 변한다. 인간에 의해, 어떤 ~ism에 의해 때로 자연환경에 따라 매일 또는 매시간 변화한다. 저자의 표현을 빌리면, 세상은 ‘작동하는 원리’가 있다고 한다. “세계 질서는 우리 세대에서는 (아직)일어나지 않았지만 과거에는 여러 번 발생했던 중요한 방식으로 빠르게 변화하고 있다. 이 책의 목적은 그 내용을 설명하고 원인을 파악해서 미래를 예측하는 것이다.”

이 책의 저자 레이 달리오는 관심분야가 많지만, 정작 그를 소개하는 말을 함축하면 ‘전설적인 투자자’ 또는 ‘세계최고의 펀드 매니저’가 될 것이다. 그의 전작 《원칙 Principles : Life & Work, 한빛비즈, 2018》에서 저자는 인생과 일의 원칙에 더해 투자의 철학을 212개로 정리했다. 그 중 기억에 남는 문장은 “다른 누군가가 무엇을 해야 하는지 모르고 있다는 사실을 아는 것이, 당신이 무엇을 해야 하는지 알고 있다는 의미는 아니다.”이다. 《원칙》은 뉴욕타임스 베스트셀러 1위를 찍기도 했다.

이 책은 크게 3부로 편집되었다. ‘세상의 작동원리’, ‘지난 500년간 세상의 작동원리’, ‘미래’ 등이다. 부록으로는 ‘세계강대국의 현 상황과 미래 전망에 대한 컴퓨터 분석자료’도 유용하다. “미래를 예측하고 대처하는 능력은 변화를 발생시키는 인과 관계를 제대로 이해하는 능력에 달려 있으며, 그 능력은 과거에 그것이 어떻게 변화해왔는지를 연구해야만 알 수 있음을 깨달았다.” 즉, 과거를 공부해서 미래를 예측하는 방법이될 수 있다는 것이다.

개인적으로 이 책에서 진지하게 읽은 챕터는 ‘지난 500년간 세상의 작동원리’이다. 요즘 역사서를 자주 곁에 두는 것과 무관하지 않다. ‘서기 1500년의 세상’에 대한 이야기가 특히 흥미롭다. 책상 위 책탑엔 깨다만 벽돌인 《하버드-C.H.베크 세계사 1350~1750》가 있다. 딱 이시기이다. 마저 깨야겠다. 저자는 서기 1500년은 지금과 많이 다르지만 작동원리는 오늘날과 같았다고 한다. 진화는 발전을 낳고, 빅 사이클은 변화와 장애물을 만드는 식으로 변화해왔다는 것이다. 간결하게 정리를 했지만, 1500년대의 그림을 그리는데 무리가 없다. ‘그때는 지금보다 세상이 훨씬 컸다’(이동수단과 관계가 있다). ‘국가라는 개념이 없었고 유력한 가문들이 영토를 다스렸다’, ‘종교와 종교 지도자에게 막강한 권력이 있었고, 오늘날 우리가 알고 있는 것 같은 과학은 존재하지 않았다’, ‘지금보다 훨씬 불평등했다’ 등이다.

“어느 시대나 사람들이 서로를 대하는 방식을 정의하는 체제 또는 질서가 있었다. 나는 한 국가 내의 체제는 ‘국내 질서’라고 부르고, 국가 간의 질서는 ‘국제 질서’라고 하며, 전 세계에 적용되는 질서는 ‘세계 질서’라고 이름 붙였다. 이들 질서는 서로 영향을 미치며 항상 변화한다.” 과거에 발생했던 모든 일에는 그것을 발생시킨 요인이 있었을 것이다. 미래에 발생할 일도 마찬가지로 요인이 존재할 것이다. 역사에 관심을 갖고 공부하는 이유이기도 하다. 이 책을 읽다보니 자연적으로 시야가 넓어지는 느낌이다. 세상은 겁나게 변하고 있다. 변하지 않는 것은 나뿐인가?

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변화하는 세계 질서 fa**er24 | 2022-06-06 | 추천: 0 |

ϻ 역사는 반복된다 인류의 과거와 미래는 장기간에 걸쳐 발생하는 개인 삶의 총합이라고 볼 수 있다. 역사의 시작부터 현재까지 모든 것을 아우... 더보기

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역사는 반복된다

인류의 과거와 미래는 장기간에 걸쳐 발생하는 개인 삶의 총합이라고 볼 수 있다. 역사의 시작부터 현재까지 모든 것을 아우르는 하나의 맥락이 있어 기본적으로 동일한 원인으로 똑같은 일이 반복해서 발생하면서 진화한다는 것이다. 저자는 상호 연결된 여러 역사적 사건으로부터 어떤 패턴과 원인/결과 관계가 있음을 보았고, 이에 근거해 미래를 예측할 수 있었다고 한다. 이런 사건들은 역사상 여러 차례 발생했으며 제국의 흥망성쇠 사이클의 일부다.

제국과 왕조는 전형적인 빅 사이클(Classic big cycle)을 그리며 성장했다가 사라졌고 이 사이클 내에는 우리의 현재 위치를 알 수 있는 명확한 신호가 있다.

이 빅 사이클은 창의성과 생산성이 증가하고 생활 수준이 대폭 향상되는 평화롭고 풍요한 시기와 부와 권력을 차지하기 위한 싸움이 벌어지며, 우리가 소중하게 생각하는 부와 생명 등이 파괴되는 불황기와 폭동 및 전쟁이 발생하는 시기로 구분된다.

빅 사이클의 3가지 요소

장기 부채 및 자본시장의 사이클: 어떤 세대도 지금 우리가 보는 낮은 금리(이자율), 심지어 마이너스 금리를 경험하지 못했다. 통화의 수요와 공급이라는 측면에서 보면 현금과 부채자산의 가치는 많은 의심을 불러일으킨다. 2021년에 16조 달러 이상의 부채가 마이너스 금리로 유통되었고 적자 재정을 충당하기 위해 엄청난 양의 신규 채권이 발행되었다. 기축통화는 전 세계 어디에서나 통용되어 거래와 예금에 사용된다. 기축통화를 발행하는 국가(현재는 미국이지만 역사적으로 계속 바뀌어왔다)는 매우 강력한 경제적 힘을 갖게 되며 기축통화로 표시된 부채(현재는 달러로 표시된 부채)는 전 세계 자본시장과 경제의 가장 기본적인 요소가 된다.

내부 질서와 혼란의 사이클: 빈부 격차, 자산 가치 차이, 정치적 양극화는 그 어느 때보다 더 심해졌다. 빈부 격차와 자산 가치 격차가 커진 상황에서 불황이 오면 남은 파이를 분배하는 과정에서 엄청난 갈등이 유발된다.

외부 질서와 혼란의 사이클: 내 생애 처음으로 미국이 진정한 경쟁국과 대적하고 있다(소비에트 연방(소련)은 단지 군사적인 경쟁국이었고 진정한 의미의 경제적 경쟁국은 아니었다). 중국은 거의 모든 분야에서 미국의 경쟁국으로 부상했으며 빠른 속도로 강대국의 면모를 갖추고 있다.

빅 사이클

생산성이 증가하면서 부가 쌓이고 생활 수준이 향상되면 번영의 시기가 도래하여 국가의 펀더멘털이 튼튼해진다. 이때는 빚이 별로 없고 빈부 격차, 가치관 및 이념의 차이가 심하지 않아 국민이 협심하여 번영을 추구한다. 교육 수준은 높고 인프라 기반이 튼튼하며, 강력하고 유능한 지도자가 나타나면서 소수의 강국이 이끌어나가는 새로운 질서가 탄생한다. 이 시기는 번영을 누릴 수 있는 평화로운 시대다. 그러나 늘 그랬듯이 번영이 지나치면 부채 과잉, 빈부 격차, 가치관 및 이념 대립이 심화되고 집단 간의 갈등, 교육 수준, 사회기반시설이 악화된다. 신흥 강국에 맞서 노쇠한 제국을 유지하기 위해 전쟁과 파괴가 이어지고, 이로 인해 새로운 질서가 탄생하여 새 시대로 들어가게 된다.

유비무환

역사를 배우는 이유는 지난 인간사에서 유사한 사례들을 반면 교사하여 자신의 삶을 살아감에 과오를 줄이기 위함이다. 레이 달리오는 세계의 경제사에도 반복된 패턴이 있다고 말한다. 자본주의를 시작한 네덜란드부터 현재 미국과 중국에 이르기까지 전 세계의 경제 패권은 이동하여 왔다. 흥망성쇠라고 말하긴 어렵지만 부상하고 정점을 지나 쇠퇴하는 사이클은 패권국들이 모두 거쳐간 패턴이다. 그래서 최근의 미국과 중국의 갈등은 부상하는 나라와 쇠퇴하는 나라의 패권 다툼이고 우리는 그 사이에서 어떤 입장과 대응을 해야 할까를 고민해야 할 것이다. 또한 우리 역시 급부상한 선진국으로 어쩌면 정점을 지나 쇠퇴기를 겪고 있는지도 모르겠다. 저자의 말처럼 세계 질서는 변화하고 있고, 우리 내부에도 변화는 꾸준히 일어나고 있다. 세계 경제의 변화를 미리 예측하고 싶다면 이 책 『변화하는 세계 질서』로 준비해보면 어떨까? 준비된 자는 근심이 없다는 유비무환이란 말이 가장 잘 어울리는 책이 아닐까 싶다.

ϻ
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변화하는 세계 질서 na**mjjang | 2022-06-06 | 추천: 0 |

세계적인 투자자 레이달리오가 저술한 과거 역사의 사이클과 패턴을 파악하여 미래의 통찰을 얻을 수 있는 책으로 특히 미래를 예측하기 위한 그의 탁월한 접근법과 사고 방식을 배울 수 있다는 점이 장점이다. 미래 를 예측하는 것만큼 흥미로우면서도 부질없는 일이 또 있을까? 책에 등장한 한 일례를 살펴보면 놀랍게도 지난 수백년 간 인류의 기대수명은 30세 정도에 지나지 않는다. 위 그림의 통계 자료로 추정컨데 1750년대를 사는 사람의 관점에서는 기대수명이 30년으로 일정하게 유지될 것으로 1인당 소득... 더보기

세계적인 투자자 레이달리오가 저술한 과거 역사의 사이클과 패턴을 파악하여 미래의 통찰을 얻을 수 있는 책으로 특히 미래를 예측하기 위한 그의 탁월한 접근법과 사고 방식을 배울 수 있다는 점이 장점이다.

미래
를 예측하는 것만큼 흥미로우면서도 부질없는 일이 또 있을까?

책에 등장한 한 일례를 살펴보면 놀랍게도 지난 수백년 간 인류의 기대수명은 30세 정도에 지나지 않는다.
위 그림의 통계 자료로 추정컨데 1750년대를 사는 사람의 관점에서는 기대수명이 30년으로 일정하게 유지될 것으로 1인당 소득은 연간 0.5퍼센트씩 증가하는 것으로 전망하는 것이 합리적이다.
이 기조가 1900년 초반까지 이어졌으니 지금으로부터 100년도 안된 당시의 사람 또한 기대수명을 30년으로 예측하는 일 또한 나름의 합리성을 갖춘 셈이다.
그럼에도 최근 100년 간 인류의 수명이 70세에 도달하였으니 당시의 합리적인 예측이 얼마나 부질없는 일이었을지 실감이 난다. 또 하나의 일례를 들자면 채권 수익률이 마이너스를 찍을 수 없다는 믿음도 최근에 깨졌다.
나름의 예측을 견실하게 합리적으로 추정한다 한들 우리에게도 1900년 초반의 사람처럼 어이없는 일이 벌어질 가능성이 존재하는 셈이다.

그럼에도 미래를 예측해야 하는 이유는 무엇일까?

구체적이고 일상과 맞닿아 피부에 느껴지는 표현이 서문에 등장한다.

사람들이 인생에 찾아온 중요한 기회를 놓치는 이유는 아주 작은 조각 밖에 보지 못하기 때문이다. 우리는 보다 큰 구도에서 패턴과 사이클, 기회를 만들어내는 상호 연결된 요소들, 사이클 내 우리의 위치, 향후 발생할 사건 등은 보지 못하고 개미처럼 짧은 인생에서
눈앞의 빵 부스러기
를 옮기는 데만 정신이 팔려 있다.

최근 수십년 간 지속적인 금리인하와 양적 완화 신호를 제대로 감지한 사람은 온갖 레버리지를 활용하여 부동산이든 주식이든 큰 몫의 자산을 챙겼을 것이다. 비트코인 역시 양적 완화의 수혜 중 하나였다.
1980년대의 폴 볼커 연준의장의 20%가 넘는 대대적 금리 인상의 역사를 알고 있는 사람이었다면 최근의 연준 금리 인상이 무엇을 의미하는지 제대로 파악하여 최근 곡소리 나는 주식시장에서 만만치 않은 수익을 내고 있을 것이다.
하지만 주식 시장에서 90%가 넘는 개미들이 곡소리를 내는 이유는 저자의 서문과 마찬가지로 눈앞의 빵부스러기를 옮기는 데에만 정신이 팔려 있기 때문이고 미래를 넓게 바라보려는 시도조차 하지 않기 때문이다.
이 책이 값어치 있고 읽어야 하는 이유 또한 그렇다. 미래를 정확하게 예측하는 것은 부질 없는 짓임에도 파악하려는 과정에서 얻는 인사이트가 우리 미래를 송두리 째 바꿀 기회를 주기 때문이다.
이 책을 읽고 스스로 정리해 본 미래를 그려봐야 하는 이유는 크게 두가지로 나뉜다.
하나는 저자가 강조한
사이클
을 파악하기 위해서이다. 역사적으로 사이클이나 패턴은 항상 존재해왔으며 놀라울 정도로 시간의 흐름에 따라 비슷한 모양새를 가지고 움직이기에 어느정도의 미래 예측을 가능하게 해준다.
다른 하나는 미래를 움직이는
변수
즉, 피처이다. 책의 서두에서 저자는 컴퓨터와 AI의 힘을 빌려 미래를 예측하는 모델을 만들었다 밝히고 있다.
다만 중요한 것은 어떤 요인들이 미래를 변화시키는데 핵심적으로 작용하는 요인이냐는 것인데 최근 주식시장만 봐도 연준의 금리인상 신호, 러-우 전쟁의 발발, 유가 인상 등의 신호만 제때 파악했어도 미국 시장의 급락이라는 폭우를 피해갈 수 있었을 것이다.
그럼에도 대부분의 개미들이나 일반인들은 어떤 지표를 봐야하는지 모르거나 아예 지표 자체가 존재하는지 모르는 경우가 허다하다.
적어도 평소 무엇을 신경쓰고 바라봐야 하는지 정도만 알고 있어도 미래가 어떻게 변할지 다양한 경우의 수를 가늠해볼 수 있고 각 시나리오에 따른 스스로의 대응책을 마련할 수 있을 것이다.
그런 의미에서 개인적으로 이 책에서 가장 중요한 부분을 “2장. 결정 요인”으로 꼽고 싶다. 저자가 말하고자 하는 핵심 키워드는 이 장에 모두 담겨있으며 미래를 결정짓는 가장 중요한 요소들이기 때문이다.
위 그림에서 살펴볼 수 있듯 가장 크고 중요한
사이클
3개가 상단에 소개되고 있다. 다음으로 국력을 결정짓는
주요 결정 요인
8가지 및
기타 결정 요인
도 소개되고 있다.
AI, 통계, 데이터 분석 등의 전공이나 업무를 경험한 사람이라면 알고 있겠지만 이 요인 즉, 피처를 뽑아내는 일은 매우 중요한 일이다.
예를 들면 아파트 가격을 결정짓는데는 브랜드, 학군, 교통, 인프라, 평수 등 다양한 요소가 존재하겠지만 가격을 결정짓는 요인들의 가중치는 천차만별이다. 지하철 접근성과 같은 교통의 가중치는 가격에 30%이상을 담당할 수 있는 노릇이고, 방의 위치와 같은 요인은 1% 정도의 적은 가중치로 크게 중요하지 않은 요소일 수도 있다.
결국 예측 시스템의 결정적 요인을 선별해내는 일이 중요한데 이는 성능이 좋은 AI 모델을 활용하는 것도 방법이겠지만 모델을 설계하는 사람의 업무 도메인 전문성도 큰 몫을 차지한다.
세계적인 헷지펀드 브리지 워터를 운영하고 수십 년 간 뛰어난 투자 성적을 유지하며 대규모 시스템을 운영할 수 있는 기업을 운영하고 쉬지 않고 세상의 진리를 탐구하고 연구하는 저자가 아니라면 누가 미래를 예측하는데 결정적인 요인을 쉽게 찾아낼 수 있을까?

한 국가의 흥망성쇠를 점치는 위대한 일은 차치하더라도 적어도 특정 국가에 투자할지 여부의 결정은 위와 같은 요인들을 눈여겨 본다면 상당 부분 정확하게 접근할 수 있을거라 생각한다.
또한 저자는 최근 500년의 세계사를 좌지우지한 강대국들의 흥망 성쇠를 연구하여 이를 몇가지 사이클로 모형화하였고 이는 1장에 포괄적으로 설명되어 있으며 3 ~ 6장에 구체적으로 소개되고 있다.
특히
내부 질서와 혼란의 사이클 모형
은 한 제국의 흥망성쇠를 매우 잘 설명하고 있으며 역사적인 과거 제국의 사례를 모두 담고 있어 눈여겨볼만 하다. 더불어 각 단계별 상세한 조짐도 모델화하여 현 강대국 들의 위치도 가늠해 볼 수 있게 해준다.
저자의 설명에 따르면 미국은 현재 5단계에 접어든 제국으로 6단계로 넘어갈 확률이 많지는 않지만 30% 정도로 추정된다고 소개하고 있으며, 중국의 경우는 3단계에 접어든 제국으로 소개하고 있다.
저자 또한 본문에서 자신의 예측이 정확하지 않을 수 있으니 돈 거는 행위는 지양했으면 좋겠다 언급하고 있지만 적어도 어느 단계라는 예측을 통해 해당 국가의 미래가 어떤 양상으로 변할 수 있겠다는 가정의 확률을 높일 수 있다는 것은 미래를 예측하는데 큰 도움이 되리라 생각한다.
내부 질서 사이클에서는 무엇보다도 파이를 적절하게 분배하기 위해 자본주의를 수정할 것인지에 대한 답이 핵심이라 생각되었다.
다른 조건이 동일할 때 새로운 발명품을 만드는 기업에 주식을 사는 것이 올바른 선택일 것이지만 투자 수익이 혁신의 성과와 일치할지는 정부가 생산성 이익을 분배하는 방식에 달려 있다. 세계가 재정적으로 지나치게 확장되고 빈부 격차가 벌어지면 역풍이 발생하기 마련이다.
그 외에도 또 다른 두 주요 사이클
장기 부채 및 자본시장 사이클
과
국제 질서와 혼란의 사이클
이 소개되고 있는데 전자는 기축통화의 위상 변화가 핵심 내용이고 후자는 미중 갈등이 핵심적인 요소라 할 수 있다.
영국과 네덜란드 등의 전례 연구를 통해 저자는 기축통화는 서서히 기울다가 빠르게 쇠퇴할 것으로 예측한다. 즉, 기축 통화국의 채권을 보유하는 것이 불리하다는 사실이 분명해지면 해당 통화는 급락할 수 밖에 없다는 논지이다.
이렇듯 한 국가의 흥망성쇠에 따른 패턴을 살펴보고 미래를 예측하며 이를 판단하기 위한 결정적 요인을 파악할 수 있다는 점이 이 책에서 얻을 수 있는 가장 큰 가치이다.
하지만 그 외에도 이 책에서 얻을 수 있는 몇 가지가 더 있어 소개할까 한다.
먼저, 2장 후반부에 소개되는 결정 요인들은
심리를 비롯한 인문학적 통찰
도 함께 담겨 있어 유익했다.
세상을 바꾸는 온갖 요인들을 세부적으로 살펴보는 것 자체로도 의미있었지만 특히 인간의 심리나 성향에서 비롯된 요인들과 사람의 움직임을 예측한 것은 미래라는 주제를 뛰어넘어 우리 사는 구성원들의 생각을 읽는데도 큰 도움이 되었다.
이 중 상당부분은 예전에 즐겨 읽었던 원칙이라는 책에서 언급한 것과 일맥 상통하다. 사람의 성향이나 인생 패턴이 궁금한 독자에게 추천하고 싶은 책이기도 하다.
다음으로
투자와 부의 축적을 위한 조언
을 상당부분 포함하고 있다는 점이다. 레이달리오는 워낙 세계적으로 유명한 투자자이기에 투자 성공을 목적으로 하는 독자 후보군도 존재하리라 생각한다. 이들에게는 7장이 큰 도움이 될 것이라 생각한다.
나 역시 투자에 몸담고 있는 독자로써 그동안 많은 거시 경제 지표를 민감하게 바라봤지만 7장을 읽으면서 그동안 연결되지 않았던 의문점을 상당 부분 해결할 수 있었음은 물론 새로운 지표에 대한 눈을 뜰 수 있었다.
이 책을 읽고 혜안을 얻어 투자에 뛰어들 생각이라면 본문에 실린 저자의 말에 귀를 기울이면 좋겠다. 저자는 1892년 파산급 실수를 극복하면서 얻은 통찰을 소개하고 있다.
모든 가능성을 파악하고, 최악의 시나리오를 생각한 다음, 극복할 수 없는 시나리오를 제거하라고 조언하고 있는데 투자에 있어 가장 중요한 말이라는 생각이 든다.
그 외에도 훌륭한 기업에 투자하고도 주가가 너무 비싸서 돈을 잃거나 형편없는 회사에 투자하고도 너무 저렴해서 돈을 벌 수도 있다는 등 평소 투자를 통해 얻은 저자의 경험담도 다수 소개되고 있다.
3부 미래 파트에서는 위에서 간략히 정리한 저자의 모든 인사이트를
실제로 적용
해보는 파트이다. 저자의 모델을 바탕으로 미국, 중국 등 주요 강대국의 미래를 살펴보며 특히 부록에는 국가별 흥망성쇠를 점칠 수 있는 다양한 분석자료가 제공된다.
한가지 아쉬운 점은
대한민국의 분석
이 빠져있다는 점이었는데 20개 강대국의 분석은 따로 저자의 홈페이지를 통해 소개하고 있다고 하여 찾아가 봤더니 다행히 대한민국의 분석 자료 또한 찾을 수 있었다. Download the 2022 Country Power Index PDF for free
그 외에도 이 책에는 일목 요연하게 정리된 중국 역사나 질병과 같은 요인에 따른 생산력의 변화, 사회주의와 자본주의 등 이념적인 백그라운드 등의 설명도 넘쳐나 투자나 경제적인 주제 외에도 다양한 주제를 색다른 각도로 바라보고 이해할 수 있다는 점이 장점이다.
인간을 잘 이해하기 위한 학문이 인문학이라면 세상의 이치를 잘 이해하기 위한 학문은 무엇이라 불러야 할까? 아무튼 이 책은
세상의 흐름과 이치를 잘 이해하기에 적격인 도서
라는 생각이 든다.
세상의 움직임을 연구하기 위해 노력한 저자의 어깨에 살짝 기대어 앉아 새로운 독자만의 시각을 얹어볼 수 있다면 순리를 이해하고 미래를 바라보기에 밝은 지혜의 등을 켤 수 있을 것이라 생각하며 리뷰를 마친다.

책소개 - 변화하는 세계 질서

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[책리뷰] 변화하는 세계질서 / 레이달리오 지음 / 송이루, 조용빈 옮김 / 한빛비즈 sa**co16 | 2022-06-06 | 추천: 0 |

최근 연일 뉴스에 나오는 주제들이 있다 바로 '소비자 물가 상승' 심지어 경제에 관심이 없는 친구들에게도,"요즘에 마트 가서 뭐 사기가 너무 겁나", "뭐 조금만 고르면 몇 만원이 훌쩍 넘어" 등의 소리를 자주 듣게 된다. 실제 오늘 아침 뉴스에서는 '월급 빼고 다 오른다'라는 문장을 듣게 되었다. 그렇다면 그 원인은 무엇일까?뉴스에서는 원인을 '코로나19'와 '우크라이나-러시아 전쟁'으로 꼽고 있었다. 하지만 사실 이 모든 게 과거에도 있었던 일이고 앞으로도 일어날... 더보기

최근 연일 뉴스에 나오는 주제들이 있다

바로 '소비자 물가 상승'

심지어 경제에 관심이 없는 친구들에게도,"요즘에 마트 가서 뭐 사기가 너무 겁나", "뭐 조금만 고르면 몇 만원이 훌쩍 넘어" 등의 소리를 자주 듣게 된다.

실제 오늘 아침 뉴스에서는 '월급 빼고 다 오른다'라는 문장을 듣게 되었다.

그렇다면 그 원인은 무엇일까?뉴스에서는 원인을 '코로나19'와 '우크라이나-러시아 전쟁'으로 꼽고 있었다.

하지만 사실 이 모든 게 과거에도 있었던 일이고 앞으로도 일어날 일이라면?

[변화하는 세계질서]라는 책은뉴욕타임스 베스트셀러 1위 [원칙]을 쓴 레이 달리오의 신간이다.
이 책에서는 이 모든 것이 어떠한 사이클을 가지고 계속 반복되고 있다 한다.

잘 생각해 보자.
지금까지 전염병도 전쟁도 없었던 시절은

사실 없었다.

그렇다.2022년 6월까지 과거 역사를 살펴보면우리는 사실 수많은 전염병도, 지금보다 훨씬 더 많은 전쟁도 겪었다.
그런데 하필 지금 경제 상황이 이렇게 돌아가는 게 과연 코로나와 전쟁 때문일까?

책을 펼치자마자 바로 보이는 페이지이다.나는 처음에 이게, '저자 사인인가? 사인본을 받았던 건가?' 싶었다.

사실 이건 저자가 말하는진화와 사이클에 관련한 표식이었다.

이 책은 우리의 경제가 어떤 식으로 진화했는지, 그리고 어떠한 사이클로 반복되고 있는지를 설명해 주고 있었다.

그런데 들어가기 앞서 문제가 하나 있다

생각보다 두께가 있다는 것이다.이런 걸 두고 '벽돌책'이라고들 부르는데나에게는 이런 책을 독파하는 나만의 팁이 있다.
집중력이 좋다면 한 번에 앉은 자리에서 읽을 수 있지만벽돌책을 한 자리에서 다 읽기에는, 현생을 살아가는 우리들은 꽤나 바쁘다.이 일 저 일에 치이다보면 책을 읽다가 계속 흐름이 끊기게 되고결국 앞 내용을 되새김질만 하다가 실패하는 경우도 생길 수 있다.

그렇기에 이 책을 소개하기 전 벽돌책을 독파하는 나만의 작은 팁을 알려주려고 한다.

우선 목차 페이지를 펼쳐보자.이렇게 목차를 펼치게 되면 총 페이지수와 함께 책의 흐름을 한 눈에 볼 수 있다.
나는 바로 목차를 이용해서 벽돌책을 독파하곤 한다.
빠르게 설명하자면1. 목차를 보고 흐름을 파악한다2. 흐름을 파악한 후 처음에는 우선 읽어보며 내가 읽을 수 있는 정도의 챕터 길이를 생각해 본다.3. 1일차에 절대 무리하지 않고 읽으며, 한 챕터 혹은 한 장이 끝날 때마다 내용을 간단하게 요약해 본다.4. 나만의 독파 기간을 설정해 두면 좀더 긴장감 있게 읽을 수 있어 더욱 좋다.
개인적으로 노트를 만들어서 책을 정리하는 것을 추천하는데이렇게 읽게 되면 내용이 머리에도 더 오래 남고 이해하는 데에도 도움이 된다.굳이 벽돌책이 아니어도, 책을 읽는 습관이 부족하다면 독서 능력에도 도움이 될 수 있다.

이제 벽돌책을 완수하는 팁은 알려주었으니각설하고, 다시 책으로 돌아가보자.

저자 소개

우선 잠시 저자 소개를 보도록 하자.저자는 아까도 말했듯 베스트 셀러인 [원칙]을 쓴 작가, 레이 달리오이다.
몇 년 전, 어떠한 현상들이 전개되고 있음을 관찰한 그는 이 일을 어쩌면 자연스럽게 인식하고 있었는지도 모른다.역사 속 우리들은 이 '빅 사이클'들을 계속 거쳐왔기 때문이다.
그런 그가 책을 내면서까지 우리에게 하고 싶었던 말은 무엇이었을까.
먼저 제 1부 '세상의 작동 원리' 챕터를 통해 우리에게 이 세상이 어떻게 돌아가고 있는지 설명해 주고 있다.그리고 이어 제 2부 '지난 500년간 세상의 작동 원리'를 보여주며정말 어떻게 돌아가고 있었는지 그에 대해 보여준다.
1부와 2부를 보며 내 시야가 얼마나 좁았던 건지,나는 정말 내 현생(내가 살고 있긴 시간만큼의 시기)의 시각만을 가지고 현재를 보고 있었구나, 라는 생각이 들었다.
하지만 나또한 당연하게도 알고 있던 역사들이었다.그런데도 나는 내가 알고 있던 역사 속에서 인사이트를 얻지 못하고 있었던 것이다.
어떻게보면 충격이기도 했다.
'맞아, 미국은 원래부터 기축통화를 가진, 경제대국이 아니었어.'
나는 왜 미국의 통화가 계속 이어질 거라 생각했을까.

그렇게 어찌보면 충격의 설명들을 읽다가,그렇게 미래 챕터로 들어가게 된다.

이 책은 단순히,'이러이러한 사이클이 있으니 이렇지 않을까~?'라는 걸 알기만 하라는 책이 아니다.
만약 관심이 생겼고, 더욱더 잘 알게 되었다면미래를 더 잘 대처해 나갈 수 있는 힘을 기르라는 것이다.

실제로 이 책의 맨 앞머리는 이러하다

나또한 항상 생각한다.
이미 나의 시대는 지나갔다고.내가 지켜야 할 것은 나의 시대가 아닌'내 다음 세대'라는 것을.
저자또한 말하고 있다.
'내 손자들과 그 세대에게 바친다.이 책의 이야기를 계속해서 풀어낼 그들에게진화의 힘이 함께 하기를!' 닫기
변화하는 세계질서 hw**gyeise | 2022-06-06 | 추천: 0 |

레이 달리오의 신작, <변화하는 세계질서>는 말이 필요 없다. 그저 옆에 두고 계속 읽고 또 읽어봐야 하는 그런 책이다. 세상의 작동 원리부터 그가 자신 있게 주장할 수밖에 없는 근거인 지난 500년간 세상의 작동 원리, 그리고 미래까지 총 3부로 이루어져 있는 이 책은 세계 경제가 근본적으로 어떻게 달라질지를 밝히고, 변화하는 세계 경제 및 정치 질서에 어떻게 대응할지 알려준다. ... 더보기

레이 달리오의 신작, <변화하는 세계질서>는 말이 필요 없다. 그저 옆에 두고 계속 읽고 또 읽어봐야 하는 그런 책이다. 세상의 작동 원리부터 그가 자신 있게 주장할 수밖에 없는 근거인 지난 500년간 세상의 작동 원리, 그리고 미래까지 총 3부로 이루어져 있는 이 책은 세계 경제가 근본적으로 어떻게 달라질지를 밝히고, 변화하는 세계 경제 및 정치 질서에 어떻게 대응할지 알려준다.

개인적으로 1부는 단숨에 읽었다. 그리고 읽는 내내 감탄을 멈출 수 없었다. 어떻게 이렇게 디테일하게 세계경제를 하나하나 샅샅이 파헤칠 수 있을까? 한 분야의 대가가 되는 것은 역시 쉽지 않은 일이 아님을 깨달음과 동시에 레이 달리오의 통찰력에 혀를 내둘렀다. History repeats itself라는 말이 계속 떠오르면서, 우리가 왜 역사를 공부해야 하는지 절실히 깨닫기도 했고.

역사의 중요성에 대해 다시 한번 나 자신에게 상기시킬 때쯤, 책의 2부가 시작되었고, 2부에서는 지난 500년간 세상의 작동 원리를 설명하며 네덜란드, 대영제국, 미국, 그리고 중국의 부상과 쇠퇴에 다뤘다. 물론 빠질 수 없는 미/중 관계와 전쟁에 대한 설명도 있었다. 역사를 가르치는 선생님으로서, 화폐를 기반으로 한 세계사를 한번 더 공부한 느낌이다. 각 나라가 어떻게 부상하게 되었고 쇠퇴하게 되었는지, 화폐와 경제적인 측면에서는 잘 몰랐는데 이 책을 통해 배울 수 있었고, 공부한다는 느낌으로 이 책을 읽었더니 벽돌 책이지만 덤벼볼 만한 책이라는 생각도 들었다.

끝으로 <미래> 부분에서는 앞으로의 10년에 대해서 다루는데, 책에 의하면 앞으로 10년 동안 이어질 가장 중요한 역학 관계는 단기 부채, 통화, 경제 사이클 (경제 변동), 내부 정치 사이클, 미국과 중국 간 갈등 고조와 상호 의존도 감소를 꼽을 수 있다고 한다. 그의 예측이 물론 틀릴 수도 있음을 겸허히 받아들이고, 그가 말한 것처럼 그 와중에도 베팅할 수 있는 방법을 익히는데 집중하는 것이 현명한 방법임을 다시 한번 상기시켜주자.

-
이 책은 <빅 사이클>에 대해 궁금한 분들이라면 반드시 읽어봐야 할 책이다. 오늘날 세계가 어디에 있고, 어디로 가고 있는지에 대한 통찰력으로 가득 찬 필독서임은 분명한 사실이기 때문이다.

"모든 가능성을 파악하고, 최악의 시나리오에 대해 생각한 다음 극복할 수 없는 시나리오를 제거할 방법을 찾아라." P.571 닫기

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금융위기 정확히 예측했던 세계1위 트레이더의 충격 전망

2022-05-17 | 조회: 2318

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