자본의 미스터리(원서/번역서: [해외]The Mystery of Capital (Paperback)) | 에르난도 데소토

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상품상세정보
ISBN	9788984079854(8984079855)
쪽수	288쪽
크기	151 * 216 * 23 mm /525g 판형알림
이 책의 원서/번역서	The Mystery of Capital / de Soto, Hernando

책소개

이 책이 속한 분야

경제/경영 > 경제일반 > 경제상식/경제이야기

이 책의 주제어

빈곤층을 해방하기 위한 제3세계 학자의 결정체를
새 편집본으로 읽는다!

무허가 재산, 무형자산 등 ‘죽은 자본’을 살리는 재산권 강조!
- 블록체인, 코인 이코노미 이해의 초석이 되는 책

왜 자본주의는 서구에서만 성공하는가? 왜 제 3세계는 가난을 면치 못하는가? 이 물음에 대해 많은 논의와 연구들이 있었지만, 그중 대다수가 선진국의 시선으로 바라본 것이었다. 수많은 서구인들은 자신들의 나라에서 자본주의가 성공할 수 있었던 요인으로 노동윤리나 종교에서 비롯된, 존재에 대한 고민을 손꼽았지만 에르난도 데소토는 다른 주장을 펼친다.
제3세계의 자본주의가 발전하지 못한 원인은 소유권과 재산권을 비롯한 재산 체제가 낙후되었다는 데에 있다. 이들 국가들이 제대로 발전하고, 선진국처럼 자본주의를 안착시키기 위해서는 재산 체제라는 시스템을 정비하고 구축하는 것이 최우선 과제이다. 한국처럼 선진국의 반열에 오른 나라들은 과거에 문서 없는 땅과 주택을 몰수당했던 서러움을 잊어버렸을 뿐이다. 무형의 지적재산권을 재산으로 고정하지 못하고 있다면 불법 주택을 지닌 빈곤국가 시민과 같은 처지다.
그런데 2000년에 출간한 이 책이 다시 주목받는 이유는 무엇일까? 왜 20년 전, 블록체인을 예견했다고 불릴까? 실제로 블록체인 전문가들은 "우리는 《자본의 미스터리》를 디지털화 했을 뿐"이라고 말했다. 왜냐하면 블록체인은 무허가, 무형물의 소유권을 명확하게 할 수 있게 도와주며 합법적인 재산 체제가 확립되는 것을 도와주는 기술적인 기반이기 때문이다. 이는 합법적인 재산 체제의 중요성을 강조하는 이 책의 내용과 긴밀하게 맞닿아 있다. 구 소련 연방 국가에 해당하는 나라들이 자국 국민들의 신분 정보를 블록체인에 심는 데 저자의 노력이 컸던 것 또한 이를 증명한다.

상세이미지

서문 자본, 그 비밀스러운 이름

1장 사라진 정보의 미스터리
혁명적인 인구 이동, 도시의 폭발
도시에서 만난 장애물, 법 체제
법 체제를 벗어난 영역
죽은 자본의 존재
죽은 자본의 가치

2장 자본의 미스터리
스미스와 마르크스의 견해
자산과 자본, 그 전환과정
전환과정으로서의 재산 체제
소유권 제도의 효과
자본의 이해
브로델의 비유, 종 모양 단지

3장 정치의식의 미스터리
확장되는 도시들
도시로 향한 이주
다시 도시를 떠나는 사람들
불법적인 영역의 성장
불법적인 영역의 정착
도시로 향하는 사람들
불법적인 영역의 확장
기존 질서의 붕괴
전환 이후의 유럽

4장 미국 경제사의 미스터리
미국 역사를 찾아서
영국법의 잔재
무단점거, 초기 아메리카의 전통
새로운 사회계약
혼돈의 시대
선매권법의 제정
합법적인 장애물의 증가
합법적인 체제와의 충돌
주 정부 차원의 노력
연방 정부 차원의 노력
불법적인 영역의 노력
제3세계와 과거 사회주의국가들에게 주는 교훈

5장 실패한 법 체제의 미스터리
한 세기에 걸친 개혁 작업
위임법의 실패
사회계약에 근거한 법
자본주의 전 단계의 사회계약
불법적인 영역의 실상
불법적인 법의 해석
가난한 사람들의 입장에서
개혁을 주도할 엘리트 집단
기득권층의 저항
법률가 집단

6장 자본주의를 위한 변명
마르크스의 부활
정신적인 개념, 자본
명시화 체제의 적
문화적 편견
자본주의의 한계

주

책 속으로

아이티에서 평범한 시민이 국유지에 합법적으로 정착할 수 있는 한 가지 방법은 먼저 정부에서 5년 동안 토지를 임대한 후에 매입하는 것이다. 우리 연구원들은 여러 관계자들과 작업하면서 이런 임대 허가를 얻는 데 평균적으로 2년 이상 여러 관공서를 드나들며 65단계의 절차를 거쳐야 한다는 사실을 알았다. 고작 5년 동안 토지를 임대하는 권리를 얻기 위해 그 오랜 시간을 허비해야 하는 것이다. 더욱이 그 토지를 매입하기까지는 다시금 12년 동안 11단계의 절차를 거쳐야 하는 장애물을 넘어야 한다. 아이티에서 합법적으로 토지를 소유하는 데... 더보기

아이티에서 평범한 시민이 국유지에 합법적으로 정착할 수 있는 한 가지 방법은 먼저 정부에서 5년 동안 토지를 임대한 후에 매입하는 것이다. 우리 연구원들은 여러 관계자들과 작업하면서 이런 임대 허가를 얻는 데 평균적으로 2년 이상 여러 관공서를 드나들며 65단계의 절차를 거쳐야 한다는 사실을 알았다. 고작 5년 동안 토지를 임대하는 권리를 얻기 위해 그 오랜 시간을 허비해야 하는 것이다. 더욱이 그 토지를 매입하기까지는 다시금 12년 동안 11단계의 절차를 거쳐야 하는 장애물을 넘어야 한다. 아이티에서 합법적으로 토지를 소유하는 데 걸리는 시간은 총 19년이다. 그러나 단지 이런 오랜 시련이 있다고 해서 반드시 그 토지가 합법적인 자산으로 확정되는 것은 아니다.
-도시에서 만난 장애물, 법 체제 중에서

서구에서 이런 합법적인 재산 체제는 자산을 자본으로 전환하는 과정에서 시작된다. 그들은 자산이 지닌 경제적, 사회적으로 가장 유용한 측면을 이끌어내고 조직해 그 정보에 소유권을 명시해 기록으로 보관한다. 이 전체 과정은 명확한 법률에 의해 철저하게 통제된다. 따라서 우리는 합법적인 재산 기록과 소유권을 통해 모든 자산에 대한 경제적인 개념을 이해할 수 있는 것이다. 그런 기록들은 자산의 잠재적인 가치를 개념화하는 데 필요한 모든 관련 정보들을 포착하고 조직하기 때문에 우리는 자산을 통제할 수 있게 된다. 재산이란 우리가 하나의 자산을 다른 자산들과 조합하고 연결해 그 자산을 확인하고 판단할 수 있는 영역이다. 합법적인 재산 체제는 자본을 만들어내는 수력 발전소다. 즉, 자본이 탄생되는 장소인 것이다.
-전환 과정으로서의 재산 체제 중에서

이미 앞에서 논의했던 것처럼 이런 국가들이 겪고 있는 근본적인 문제는 기업가 정신의 부재가 아니다. 지난 40년 동안 가난한 사람들은 수조 원에 달하는 엄청난 부동산을 축적해왔다. 이 가난한 사람들에게 부족한 것은 그들의 자산이 지닌 경제적 잠재력을 합법적으로 고정해 생산에 활용하거나 확장된 시장에서 더 큰 가치를 보장받을 수 있게 해주는 재산 메커니즘이다. 서구에서 모든 자산은 합법적인 재산체제가 규정하는 규칙을 통해 갱신된 기록으로 고정된다. 증가된 생산물과 새로 건설된 건물, 상업적 가치가 있는 물건들은 모두 누군가의 합법적인 재산이다. 심지어 회사나 재단에 속하는 자산들도 그 회사의 재단의 ‘주주’로서 간접적인 소유권을 갖는 소유주들이 있다.
-전환 과정으로서의 재산 체제 중에서

어째서 모든 사람들이 실질적인 문제를 간과했던 것일까? 거기에는 두 가지 이유가 존재한다. 첫째, 우리는 지난 40년 동안 법 체제를 벗어난 영역에서 자체적인 법적 규약을 마련한 새로운 기업가 계층이 전세계적으로 급속도로 증가했다는 사실을 알지 못하고 있다. 여러 국가들의 정부는 그저 엄청난 인파의 유입과 불법 노동자의 증가 그리고 질병과 범죄로 인한 위협만을 걱정하고 있을 뿐이다. 따라서 건설 담당 부처를 비롯해 보건과 법을 담당하는 부처에 이르는 여러 부처들이 각기 해당 분야의 문제에만 집착하고 있는 동안 그 누구도 이런 혼란의 진정한 원인이 인구의 폭증, 도시의 성장, 가난한 소외계층 따위가 아니라 바로 시대에 뒤떨어진 합법적인 재산 체제 때문이라는 사실을 전혀 감지하지 못하고 있다.
-정치의식의 미스터리 중에서

엄청난 분량의 책들을 읽고 난 후에 나는 합법적인 통합 재산 체제로의 전환이 기술력과 거의 무관하다는 중요한 결론에 도달했다. 이 결정적인 변화는 법 체제를 대다수 국민들의 사회적, 경제적 요구에 적용하는 것과 밀접한 관련이 있다. 점차 서구 국가들은 합법적인 체제를 벗어난 사회계약이 법 체제의 원천이라는 사실과 이런 사회계약을 흡수하는 방법을 찾아야 한다는 점을 모두 인정했다. 따라서 법은 자본 형성과 경제성장에 공헌해야만 한다. 이것이 바로 오늘날 서구의 재산제도에 활력을 불어넣은 원천이다. 또 이런 재산혁명은 언제나 정치적인 승리를 거두었다. 모든 국가들에서 이런 승리를 거둘 수 있었던 것은 대다수의 국민들이 법 체제의 외부에 있다면 그 법 체제는 아무런 의미도 없다는 사실을 발견한 일부 계몽사상가들 덕분이었다.
서유럽 국가들과 일본 그리고 미국에서 재산과 관련된 사항들의 다양한 변천사는 모두 오늘날 개발도상국가들과 과거 사회주의국가들의 관심사에 대한 유용한 참고 자료가 될 수 있다. 수많은 국가들이 겪는 명백한 무법 상태는 사실상 범죄에 대한 것이 아니라 일반 대중을 위한 제도와 상류층을 위한 제도를 마련하는 과정에서 벌어지는 충돌에 대한 것이다. 모든 경우에 이 두 체제는 혁명을 통해 점진적으로 합병되었다.
-미국 경제사의 미스터리 중에서

우리가 반드시 해결해야 할 사항은 합법적인 사업의 운영비를 불법적인 영역에서 생존하기 위한 비용보다 낮추고, 합법적인 사업의 등록 절차를 간편하게 만들고, 이런 체제의 장점을 적극적으로 홍보하는 것이다. 그 후에는 수십만에 달하는 기업가들이 행복한 표정으로 불법적인 영역에서 빠져 나오는 모습을 지켜보기만 하면 된다.
일반적인 통념과 전혀 다르게 불법적인 사업을 운영하는 비용은 결코 저렴하지 않다. 잘 정비된 재산법이 없었던 탓에 불법적인 사업은 세금 부담에 시달려야 했고, 결국 당국의 감시를 피해 끊임없이 은신해야만 했다. 공식적인 등록을 하지 않았기 때문에 불법적인 기업가들은 주식공모를 통해 투자자들을 유치할 수 없었고 좋은 조건에 은행 대출을 받을 수도 없었다. 더욱이 합법적인 주소지가 없었기 때문에 그들은 유한책임을 선언하거나 보험을 통해 위험부담을 줄일 수조차 없었다. 그들의 유일한 ‘보험’은 주변 사람들과 지역의 마피아들이었다. 더욱이 불법적인 기업가들은 끊임없는 정부의 감시와 부패한 공무원들의 부당 행위에 대한 두려움 때문에 부득이 생산시설을 분산할 수밖에 없었다. 따라서 그들은 경제규모를 확장할 수 없었다. 페루에서 불법적인 영역의 제조업체는 총수익의 15퍼센트를 뇌물로 지불하고 있는데, 그 형태는 ‘견본품’과 ‘특별 선물’에서 ‘현금’에 이르기까지 아주 다양하다. 한쪽 눈으로 항상 경찰의 정황을 살펴야 하는 불법적인 기업가들은 소비자에게 공개적인 광고를 할 수도 없고, 저렴한 비용에 대량으로 판매할 수도 없다.
-실패한 법 체제의 미스터리 중에서 닫기

출판사 서평

비서구 사회가 자본주의를 받아들이지 못한 원인은
소유권과 재산권의 부재

서구사회는 날이 갈수록 번창하는데, 비서구 사회들은 서구사회에 비해 낙후되는 이유는 무엇일까? 서구사회에서는 자본주의가 성공적으로 안착한 반면에 비서구 사회에서는 자본주의가 발전하지 못하는 모습을 보여주는데, 그 까닭은 무엇일까? 제3세계와 과거 사회주의국가들로 대표되는 비서구 사회에서 자본주의는 왜 발전하지 못했는가? 비서구사회의 사람들이 유전적으로 더 열등해서일까? 아니면 문화적 차이에서 그 원인을 찾을 수 있을까? 저자인 에르난도 데소토는 다른 해답을... 더보기

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자본의 미스터리. su**22 | 2022-07-05 | 추천: 0 |

역사상 가장 완벽한 체제인 자본주의는 왜 서구 세계에서만 성공했는 것인지에 대한 의아함이 들었다. 결과적으로 말하면 서구 세계는 일찍이 민주주의와 합법적인 체계를 시간을 들여서 차근차근 이룬 이상적인 사회의 모습에서 자본주의가 발달하였다. 서구 사회는 법이나 사회의식 등 다양한 체제 등의 기본적인 것들이 갖추어져 있으니 그 위에서 자본주의는 그저 날개를 펼치고 날기만 하면 되었다. 하지만 이 책에 등장하는 서구 외의 국가들은 이미 기본적인 의식도 법적 체계도 전혀 ... 더보기

역사상 가장 완벽한 체제인 자본주의는 왜 서구 세계에서만 성공했는 것인지에 대한 의아함이 들었다.

결과적으로 말하면 서구 세계는 일찍이 민주주의와 합법적인 체계를 시간을 들여서 차근차근 이룬 이상적인 사회의 모습에서 자본주의가 발달하였다.

서구 사회는 법이나 사회의식 등 다양한 체제 등의 기본적인 것들이 갖추어져 있으니 그 위에서 자본주의는 그저 날개를 펼치고 날기만 하면 되었다.

하지만 이 책에 등장하는 서구 외의 국가들은 이미 기본적인 의식도 법적 체계도 전혀 이루어지지 않은 상태에서 그저 자본주의만을 받아들였다.

제대로 된 기본 바탕도 없이 무턱대고 받아들인 자본주의가 제대로 작동하기를 바란다는 것은 모래 위에 집을 짓는 것과 다르지 않은 행위이다.

국민들의 의식도 문제지만 무엇보다 현실과도 동떨어진 법체제가 가장 문제라는 점을 이 책을 통해서 확인할 수 있었다.

합법적이지 않은 방법으로 돈을 벌 수 없는 체제하에서 드러나지 않은 사업을 하며 돈을 벌고 그 자본을 축적하여 도시에 건물을 짓는 등의 사업을 하며 그들의 죽은 자본은 늘어만 간다.

죽은 자본에 대한 이야기는 합법적이지 않은 일에 종사하며 생활할 수밖에 없는 사람들과 그들을 지지는커녕 기본적인 보호조차 해주지 못하는 체제의 악순환 그 자체인 거 같다.

가장 완벽한 자본주의 국가로 보이는 미국조차 여전히 자본주의는 문제를 안고 있다는 것만 봐도 자본주의가 얼마나 튼튼한 기본적인 체제나 시민의식을 필요로 하는지 생각해 볼 수 있었던 거 같다.

현존하는 사회체제 중 가장 완벽하다고 생각되는 자본주의지만 그 자본주의도 많은 문제점을 안고 있다는 것과 그 문제점들의 원인들에 대해서도 알 수 있었다.

생각지도 못했던 자본주의 체제의 수면 아래 감춰져 있던 죽은 자본에 대한 이야기나 미국 경제사에 남겨진 여러 가지 문제들이며 가난한 사람들과 기득권층 간의 이해관계 등 다양한 시점에서 자본주의가 가진 한계들을 이해할 수 있었던 거 같다.
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자본의 미스터리 du**nr | 2022-07-05 | 추천: 0 |

자본주의가 서구에서만 성공했던 이유를 적나라하게 파헤친 이책은 20년만에 재출간을 하게되었다. 절판된 이후 책을 찾는 사람이 많았을 정도로 꽤 유명했던 책이었다. 지금이라도 재출간을 해서 얼마나 다행인지 모르겠다. 자산은 상호신용의 수단으로 활용될 수 있으며 소유주의 확인하는 수단이 되기도 한다. 제3세계와 과거 사회주의 국가들은 이런 명시화 과정이 존재하지 않았다. 그래서 그들이 보유한 대부분의 자산은 충분한 자본으로 전환되지 않았다. 명시화가 이루어지지 않는 자산은 자본... 더보기

자본주의가 서구에서만 성공했던 이유를 적나라하게 파헤친 이책은 20년만에 재출간을 하게되었다. 절판된 이후 책을 찾는 사람이 많았을 정도로 꽤 유명했던 책이었다. 지금이라도 재출간을 해서 얼마나 다행인지 모르겠다.

자산은 상호신용의 수단으로 활용될 수 있으며 소유주의 확인하는 수단이 되기도 한다. 제3세계와 과거 사회주의 국가들은 이런 명시화 과정이 존재하지 않았다. 그래서 그들이 보유한 대부분의 자산은 충분한 자본으로 전환되지 않았다. 명시화가 이루어지지 않는 자산은 자본이라 할 수가 없다. 사회주의 국가의 경우 필수적인 명시화 과정이 무용지물 이기에 이러한 것을 두고 자본의 미스터리라고 한다.

책에서는 총 5개의 미스터리에 대해서 설명하고 마지막에는 자본주의의 한계에 대해서 설명하고 있다.

가장 불평등한 제도에서 살아가는 사람들조차도 생각보다 훨씬 많은 자산을 보유하고 있다. 제3세계와 과거 사회주의국가들의 지도자들은 부를 창출하기 위해서 굳이 외국의 정부나 국제금융기관을 찾아다닐 필요가 없다. 허름한 빈민촌의 한복판에 수조달러에 이르는 엄청난 자산이 숨어있을지도 모르기 때문이다. 이런 자산을 실재 자본으로 전환하는 미스터리를 풀어야만 자산의 활용이 가능할것이다.

자산은 담보를 통해 다른사람의 이윤을 보장하거나 신용대출 또는 공공시설과 같은 형태로 전환되어 더 큰 생산성을 발휘 할 수 있다. 자본이란 자산의 물질적인 차원과 잉여가치를 창출할 수 있는 잠재적인 차원을 확보하기 위해 일을 한다. 자본은 단순히 축적된 자산이 아니라 새로운 생산을 창출할 수 있는 잠재력과 같다. 추상적이긴 하지만 우리가 활용할수 있도록 명확한 형태로 고정되어야 한다.
서구에서는 대산의 체계가 발전하면서 다양한 매커니즘이 개발되었다. 이것들이 서서히 조화를 이루면서 엄청난 자본을 창출했다. 하지만 공산주의나 제3세계의 경우에는 이런 메커니즘이 없었다.

역사적으로 보았을때 미국의 경우에는 불법적인 재산권의 승인과 통합으로 시장경제의 중심지와 자본의 생성지가 되었다. 따라서 개발도상국들과 과거 사회주의 국가들은 자본주의로 전환하기 위해서 미국의 예를 잘 본받아야 할것이다. 닫기
자본의 미스터리 sh**5778 | 2022-07-04 | 추천: 0 |

곰곰, 들여다보면 인간의 흉폭하고 창대하고 찬란하고 내밀한 역사는 단연 '돈'에 의해 쓰여졌다. 밀알을 땅에 뿌려 재배할 수 있게 됨으로써 정착의 달콤함을 품은 수천 년 선조들은 남은 곡식을 거래 수단으로 사용했고, 2021년의 몇몇 약삭 빠른 사람들은 이름부터 '가상'이라는 수상쩍은 단어가 들어간 가상화폐를 사용한다는 것이 다를 뿐이다. 가지고 싶은 것을 가질 수 있게 해주는 유일한 수단. '행복'이라는 근원적인 가치를 제외한 모든 것을 소유할 수 있게끔 이끌어주는 유일한 '가치'. '돈'은 그렇기에 뺏고 빼앗기고 욕망하... 더보기

곰곰, 들여다보면 인간의 흉폭하고 창대하고 찬란하고 내밀한 역사는 단연 '돈'에 의해 쓰여졌다. 밀알을 땅에 뿌려 재배할 수 있게 됨으로써 정착의 달콤함을 품은 수천 년 선조들은 남은 곡식을 거래 수단으로 사용했고, 2021년의 몇몇 약삭 빠른 사람들은 이름부터 '가상'이라는 수상쩍은 단어가 들어간 가상화폐를 사용한다는 것이 다를 뿐이다. 가지고 싶은 것을 가질 수 있게 해주는 유일한 수단. '행복'이라는 근원적인 가치를 제외한 모든 것을 소유할 수 있게끔 이끌어주는 유일한 '가치'. '돈'은 그렇기에 뺏고 빼앗기고 욕망하고 성취하는 인간의 치열한 발전을 이곳까지 이끌었다. 시대마다 그 이름과 형태는 달랐지만 '돈'의 역사를 모르고서 인간의 흐름을 논할 수 없는 까닭이다.

오늘날 최첨단 기술과 고도화된 지성으로 무장한 인류가 보기에는 과연 이것이 '돈'이라 볼 수 있을까 싶을 정도였다. 농경 사회가 시작되면서 서서히 그 첫 번째 형태를 드러내기 시작한 돈은 조악하기 그지없었다. 그럼에도 잉여 생산물이 발생하면서 사유 재산에 대한 개념이 조금씩 자리잡기 시작하며 '돈'이라는 개념은 빠르게 발전했다. 같은 무게의 금속만큼의 가치를 지녔던 녹슨 주화부터 금은본위제, 신용 통화, 가상화폐까지 화폐는 늘 파격적으로 변신하며 인간 세상을 뒤흔들었다. 그리고 돈이 지니고 있는 파괴력은 특히나 서구 사회에서 더욱더 강력했다. 더 넓은 땅덩어리와 인구를 지니고 있는 동양 사회에 비해 서구는 돈, 즉 자본의 파괴력을 제대로 이용해왔던 영토였다.

<자본의 미스터리>는 자본의 개념을 그 시작부터 추적하면서 동시에, 어째서 서구사회에서 자본이 더 강력한 파괴력을 지니게 되었는지 살핀다. 큰 가치를 지니지 않았던 초기와는 달리, 자본은 점점 더 빠르게 자신의 모습을 바꿨고 오늘날 인류는 '금융'이라는 혁신적인 시스템을 통해 유례없는 거대한 부를 축적했다. 그리고 그 유래없는 부는 서구 사회에 유난히도 편중되어 있다.

자칫 그 내용이 너무나 방대하게 느껴질 수도 있다. 밀알을 땅에 처음 뿌리던 시점부터 수천 년을 거슬러 올라 '코인' 광풍에 이르기까지 장대한 시간을 여행했으니 그렇게 느끼는 것이 당연하다. 그 과정 속에서 <부의 미스터리>는 또 한번 격변의 시기를 겪고 있는 21세기 인류에게 지극히 필요한 지혜를 전한다. 가상 화폐, 적자 재정 정부, 4차 산업혁명기의 자본, 금융 제도의 위기 등 곧 몰려올 거대한 파도에 대처할 방법론을 알려주는 것이다. 결코 정답은 말할 수 없다. 다만 역사 속에는 미래를 비추는 거울이 있을 뿐이다. 인간의 가장 심연한 욕망을 통해 역사를 무엇보다 흥미롭게 서술한 돈의 역사는, 4차 산업혁명과 코로나19로 시작된 대전환을 준비할 수 있는 나침반이다.

* 본 리뷰는 출판사의 도서 지원을 받아 주관적으로 작성되었음을 밝힙니다.
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자본의 미스터리 bh**on | 2022-07-01 | 추천: 0 |

자본의 미스터리의 디지털화로 다시 주목받는 자본의 미스터리, 개정판을 보다 이 책은 지은이 페루의 경제학자 오른 데소토가 2003년에 펴낸 <자본의 미스터리>개정판이다. 초판과 개정판이 나오기까지 20년 가까운 세월에 어떤 일이 벌어졌는가, 그가 초판에서 예견했던 ‘블록체인과 비트코인이 불러올 자본 혁명’ 현실로 나타나기 시작했다. 지은이는 “왜 자본주의는 서구에서만 성공하는가”라는 꽤 흥미로운 주제로 연구를 했다. 그리고 왜 남미를 비롯해 열심히 일하는 대다수 사람은 늘 가난에서 벗어나지... 더보기

자본의 미스터리의 디지털화로 다시 주목받는 자본의 미스터리, 개정판을 보다

이 책은 지은이 페루의 경제학자 오른 데소토가 2003년에 펴낸 <자본의 미스터리>개정판이다. 초판과 개정판이 나오기까지 20년 가까운 세월에 어떤 일이 벌어졌는가, 그가 초판에서 예견했던 ‘블록체인과 비트코인이 불러올 자본 혁명’ 현실로 나타나기 시작했다.

지은이는 “왜 자본주의는 서구에서만 성공하는가”라는 꽤 흥미로운 주제로 연구를 했다. 그리고 왜 남미를 비롯해 열심히 일하는 대다수 사람은 늘 가난에서 벗어나지 못하는가?, 종 모양 단지 안에서 보호받는 부자와 엘리트와는 다르게 왜 언제나 빈곤층은 밖으로, 변방으로 밀려나는가, 이는 문화와 정신의 문제일까, 왜 열심히 일해도 자산이 쌓이지 않는 것일까, 그렇다면 그들이 번 돈은 어디로 흘러가는 것일까? 이 문제의식은 지금도 여전히 한국 사회에서도 화두다. 그렇다면 ‘부와 자산은 어떻게 저장되고 확산하는지를 그 원인을 찾는다. 빈곤에서 벗어나는 열쇠인 ’재산권’을 다룬 이 책, 지은이는 9조 달러가 증서나 소유권 없는 사람들이 소유한 토지, 집, 사업체에 묶여 있다고 주장한다.

블록체인 기술은 무허가 주택 같은 비공식 자산을 ’살아 있는 자본’으로 등재하는 공공 장부 역할을 하는 데 적합한데, 블록체인의 주요 기업가는 이를 자본 미스터리의 디지털화라고 선언한다.

우리는 모두 자신이 가진 경험의 노예

가난한 제3세계와 서구열강, 뭐 미국과 유럽을 말함이겠다. 이들이 가진 경험은 다르다. 3세계의 가난한 나라에 자산이 없다고 생각하는 것은 편견이다. 자신에 관한 겉으로 드러나는 명확한 권리가 없을 뿐이다. 소유권과 이를 뒷받침하는 법체계는 쉽게 정비되지 않는다. 즉, 소유권이 경제에 미치는 영향은 결정적이다. 명시적인 소유제도는 금융을 일으키고 거래비용을 낮추고 불필요한 경쟁을 줄인다. 그리고 미래를 준비한다.

이 책은 비트코인과 블록체인이 저개발 국가에서 어떤 의미가 있는지에 관해 그 답을 제시한다. 오늘날 어떤 분야의 지식인이 비트코인과 블록체인을 외면하는 건 기술이나 원리의 이해 부족이 아니라 인류가 처해있는 저개발의 악순환을 체험하지 못했기 때문이다. 이 말이 무슨 말인고, 결국은 재산권에 관한 문제로 귀결되지만….

이 책은 6장 체제다. 우선 1장에서는 사라진 정보의 미스터리- 법체제와 안과 밖, 그리고 죽은 자본의 존재와 그 가치 등에 관해서 논한다. 이 책의 제목이자 핵심 내용을 담고 있는 2장에서는 스미스와 마르크스, 현대 사상가까지 수 세기에 걸쳐 ’자본‘은 매혹적인 주제였다. 도대체 자본은 뭐고, 어떻게 창출되는가에 관해 물음, 소유권 제도의 효과와 자본의 이해, 그리고 종모양 단지까지, 3장에서는 정치의식의 미스터리, 세계에 죽은 자본이 많다면 그리고 그 자본이 가난한 사람들 손에 쥐어져 있다면, 어째서 각 나라는 이런 잠재적인 부를 활용하려 하지 않는가? 그들이 필요했던 증거는 지난 40년간 소규모 생활권에서 대규모 생활권으로 이동했던 동안만 유효했기 때문이다. 도시 이주가 시작되면서 노동은 급속히 분화되고, 가난한 나라들은 대규모의 산업과 상업혁명이 일어났지만 무시됐다.

4장 미국 경제사의 미스터리, 미국의 역사에서 가장 적절한 자본주의 모습을 발견했다. 5장 19세기 이후 많은 나라는 국민에게 부를 창출할 수 있는 장치를 제공하기 위해 서구의 법을 답습했다. 아직 성공하지 못했지만 말이다. 왜 재산법이 서구에서만 유용하고 가난한 나라에서는 무용해졌는가, 실패한 법 체제의 미스터리, 6장 자본주의가 서구에서 성공하고 다른 지역에서 실패한 원인은 도대체 무엇이란 말인가?, 여기서는 자본주의를 위한 변명-마르크스 부활, 정신적인 개념, 자본, 문화적 편견, 자본주의 한계-등을 논한다.
죽어있는 자산을 살아있는 자본으로 전환하는 미스터리를 풀어낼 수 있다면….

죽어있는 자산이란 소유권이 불분명한 토지들을 말한다. 그 가치는 구체화할 수는 없지만, 약 9조 달러에 이르고, 만약 이것이 자본화된다면 즉, 살아있는 자본이 된다면 가난이든 뭐든 경제개발의 원천이 될 수 있다는 말이다. 돼지 발에 진주라는 뜻이기도 하다. 자, 여기에 재미있는 비유가 있다. 러셀 콘웰이라는 연설가의 이야기다. 숨겨진 보물을 찾아 엄청난 부자가 될 것이라는 예언가의 말을 믿고 이를 찾아 헤매던 인도 상인 이야기를 했다. 상인에게 부를 찾는 일은 고난의 행군이었다. 마침내 모든 걸 포기하고 집으로 돌아온 그는 갈증을 느끼고 우물을 찾았지만, 메워져 있었다. 할 수 없이 삽으로 새 우물을 팠는데, 거기서 세계에서 가장 큰 다이아몬드 광맥인 골콘다를 발견한 것이다. 3세계의 허름한 빈민촌 한복판에 수조 달러에 이르는 엄청난 자산 즉, 부동산이다. 이에 관한 소유권 문제가 해결된다면….

산재한 정보를 하나의 체제로 통합

개발도상국과 구 사회주의국가에서는 국민 대부분은 아무리 열심히 노력해도 합법적인 재산 체제에 접근하지 못했다. 그들은 소유한 자산을 합법적인 재산 체제에 넣지 못했기에 법 체제를 벗어난 상태로 남을 수밖에 없다. 자본주의가 서구에서 성공을 거두면서도 다른 지역에서 실패한 원인은 서구에 존재하는 자산은 대부분 합법적인 명시화 체계에 통합됐기 때문이다. 이런 통합은 우연한 현상이 아니라 입법, 사법, 행정 권력이 수십 년에 걸쳐 여러 도시와 마을에서 적용되는 다양한 규칙을 하나로 통합했기 때문이다. 이 대목에서 조선말 일제강점기에 일본인들의 농토를 측량했다. 구획하고 소유권을 확인하고 없으면 꼴깍하고 제 것으로 만들었던 이야기를 기억한다면, 죽은 재산을 살아있는 재산으로 바꾸는 과정이 이해될 듯하다. 여기에 토지대장 등등 통일된 서식 즉 정보와 규칙을 통해 하나의 지식기반에 집결시켰다. 미국 오클라호마에서 무상을 땅을 나눠준다는 광고를 보고 떠나는 사람들을 담은 영화<파 앤드 어웨이>에서 말을 달려 먼저 깃발을 꽂은 사람이 그 땅의 주인이 되듯….

명시화된 재산은 수많은 사람을 네트워크로 연결한다.

합법적인 재산의 명시 문서(토지문서, 토지등기 등)는 물질 자산에 유동성을 부여하게 하고 이를 통해 이윤 창출을…. 자본축적이 가능케 된 것이다. 또 자산을 거래에 적합하도록 분할하고, 조합하여 여러 가지 형태로 전환, 소유자에게는 소유권을, 자산의 기록을 정보화해 소유주들이 쉽게 접근할 수 있도록 하여 사업 대리인들로 전환하는 거대한 네트워크를 구축했다.

이제 점차로 윤곽이 보인다. 지은이가 왜, 왜, 왜라고 의문을 제기했던 문제들에 관한 답이 보이기 시작한다. 죽은 재산과 살아있는 재산은 이른바 소유권의 확립을 위한 법체제의 정비에서 시작됐고, 합법적인 명시화를 통해, 새로운 신용 창출이 가능케 되면서(토지를 담보로 한 대출 등) 이윤이 창출되고, 자본축적이 생겨난다는 일련의 메커니즘을 설명하는 지은이는, 이런 현상이 왜 서구에서만 됐는지를 각 나라의 문화와 제도를 살펴보면서 하나하나 풀어나갔다.

자본축적은 가상공간으로 퍼져나가고, 각 나라의 자산에 관한 규제 밖에 존재하면서 몸집을 불려 나가는데 아마도 이런 맥락에서 설명될 수 있는 것이 비트코인의 출현과 그 성장일 것이다.

자본주의의 한계극복을 위하여

정부는 뭘 어떻게 해야 할 것인가, 지은이는 여섯 가지를 말한다. 첫째, 가난한 사람들의 상황과 그들이 지닌 잠재력을 자세하고 확실히 파악해 문서화해야 한다고, 둘째로 모든 사람은 저축할 능력이 있다. 셋째 가난한 사람들에게 필요한 것은 그들이 보유한 노동력과 저축한 자산을 자본으로 전환할 수 있는 합법적인 통합 체제다. 넷째, 시민들과 마피아들의 위법행위는 주변적인 현상이 아니라 수십억 명에 달하는 사람들의 생활권이 소규모에서 대규모로 급속히 전환되면서 발생한 결과다. 다섯째 이런 맥락을 생각하면 가난한 사람들은 문제가 아니라 답이다. 여섯째, 자본을 창출할 수 있는 재산 체제를 시행하는 것은 정치적인 과제다. 그것은 사회계약을 이해하고 법체제를 자세히 조사하면서 사람들과 접촉하는 것이기 때문이다.

번역된 것이어서 그런지 문장이 조금은 매끄럽지 못하다. 물론 지은이의 글쓰기 스타일이 그랬는지도 모르겠지만 말이다. 이 책의 핵심은 “재산권’에 관한 것이다. 죽은 자본과 살아 있는 자본을 가르는 기준은 재산권 제도의 정비와 누구나 할 수 있는 형태로 정보제공이 이뤄져야 한다는 점을 강조한다. 어찌 보면 가장 중요한 문제일지도 모른다. 조선식인지 건설에 토지와 관개수로 정비 등에 힘을 쏟았던 일본의 의도는 간단하다. 모두 정보화시켜 한 체계 속에 담아두고 이에 관한 소유권 즉 재산권을 명시화하자는 것이다. 토지침탈, 농장건설, 쌀 수탈이라는 측면에서 조금 비켜나서 보면, 바로 이런 의도가 제대로 보이기도 한다. 좀 더 톺아봐야 할 대목도 여전히 있지만 말이다.

<출판사에서 보내준 책을 읽고 쓴 리뷰입니다>

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다극화된 명시화체제의 당위와 필연 ga**iga73 | 2022-06-30 | 추천: 0 |

<본 포스팅은 출판사로부터 책을 지원받아 작성한 솔직한 후기입니다> ... 더보기

<본 포스팅은 출판사로부터 책을 지원받아 작성한 솔직한 후기입니다>

왜 이 책의 추천사에 "블록체인과 비트코인이 불러올 자본 혁명을 예견한 책"이라는 설명이 붙는지를 약간은 이해하게 되었다.

최근에 읽은 경제, 경제사 관련 책 중 가장 기억에 남는 책이 될 듯 하다. 어려울 것으로 예상했는데, 예상 외로 저자가 하고 싶은 말의 취지를 어느 정도는 이해할 수 있어 좋았고, 또 그 내용에 대해 상당부분 동의할 수 있을 것 같아 더욱 기억에 남을 것 같다.

그런 것 같다. 서구 일부 나라에 사는 사람들만 윤리관이 투철해서 더욱 성실하게 일하고 나머지 이른바 제3세계에 있는 사람들은 게으르고 불성실한 문화에 젖어 있어서 일을 제대로 하지 않기 때문에 가난한 것이라는 설명을 이제 믿지 않으련다.

앞으로 정치가 해야 할 일에 대해 저자는 이렇게 밝힌다.

1. 가난한 사람들의 상황과 그들이 지닌 잠재력을 더욱 자세하고

확실히 파악해 문서화해야 한다.

2. 모든 사람들은 저축할 수 있는 능력이 있다.

3. 가난한 사람들에게 필요한 것은 그들이 보유한 노동력과

저축한 자산을 자본으로 전환할 수 있는 합법적인 통합 체제다.

...

5. 이런 맥락에서 생각하면, 가난한 사람들은 문제가 아니라 답이다.

274쪽

저자가 예로 드는 빌 게이츠의 사례는 이 책의 주제를 이해하는 데 가장 강력한 수단이 될 수 있을 것이다. 특허권이 없었다면, 계약이 없었다면, 유한책임 체제와 보험 정책이 없었다면, 재산기록이 없었다면, 적절한 형태로 명시된 재산이 없었다면, 스톡옵션이 없었다면,상속체제가 없었다면? 빌게이츠는 소프트웨어 혁신도 이룰 수 없었을 것이고, 그 많은 거래와 장기 프로젝트를 수행할 수 없을 것이고, 그 많은 위험을 감수할 수 없었을 것이고, 그 많은 자본을 축적할 수 없었을 것이고, 그 많은 유능한 인재들을 모아 사업을 벌이고 또 그 인재들에게 막대한 재산증식의 기회를 제공할 수도 없었을 것이고, 자녀들에게 자신의 제국에 대한 권리를 물려줄 수도 없었을 것이다.

비트코인, 암호화폐의 발전 당위성과 필연성을 다시금 생각해본다.

자본의 가상적인 측면에 대한 이런 두려움은 충분히 이해할 수 있는 것이다.

인류 문명이 물질적인 세계를 운영하기 위한

명시화 체제의 새로운 사용 방식을 고안할 때마다

사람들은 항상 의구심을 품었다.

마르코 폴로가 중국에서 돌아왔을 때 유럽인들은,

중국인들이 금속이 아닌 종이 화폐를 사용한다는

소식을 듣고 깜짝 놀랐다.

유럽인들은 이내 그것을 연금술이라고 비난했다.

유럽은 19세기까지 명시화된 화폐를 사용하지 않았다.

최근에 등장한 대용화폐들, 이를테면

신용카드나 전자화폐도

공식적인 인정을 받기까지 상당한 시간이 소요되었다.

268쪽

그래, 그랬지.

미국의 부의 원천은 미국이 무한정 찍어내는 달러에 있다. 참으로 넌센스가 아닐 수 없다. 기득권은 이런 체제를 그대로 계속 유지하려고 한다. 하지만,이것은 너무나도 불공평한 것이다.

암호화폐 체계가 기득권을 무너뜨릴 수 있다는 얘기를 들은 적이 있다. 현재의 국가통제 하 중앙은행 체제가 아닌, 다극화되고 그렇지만 이 책에서 말하는 명시체제로 인정될 수 있는 화폐거래로서 훨씬 더 광범위한 사람들의 이용접근이 가능하게 되는 체제라고 들었다.

얼음으로 얼어붙은 바다를 깨는 도끼.

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