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부자만 알고 나는 몰랐던 자산 관리법

반양장
김춘호 , 김윤석 , 이제춘 지음 | 황매 | 2006년 11월 10일 출간

이 책의 다른 상품 정보

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상품상세정보
ISBN 9788991312357(8991312357)
쪽수 271쪽
크기 165 * 225 mm 판형알림

책소개

이 책이 속한 분야

자산관리 전문가들이 알려주는 맞춤형 자산관리법!

재무설계의 기본기를 잡아주는 책.『부자만 알고 나는 몰랐던 자산 관리법』은 파이낸셜 플래닝에 관한 현장 최고의 자산관리 전문가들이 보험사와 은행에서 일하면서 겪은 풍부한 실무 경험을 바탕으로 재무설계의 기본, 돈과 인생에 대한 그릇된 인식을 바로 잡아주고 진정한 인생, 행복의 길을 안내하는 훌륭한 지침서이다.

먼저 저축만으로도 충분한 재무설계가 되었던 과거와 달리 진정한 투자의 시대로 변화된 환경 속에서 개인이 어떻게 적응해야 하는지, 재테크와 재무설계의 오묘한 차이점, 재무설계의 원칙에 대해 설명한 다음, 각 연령대별 자산관리 방법, 재무설계 입장에서 본 투자 상품, 보험과 제2의 인생인 은퇴 이후의 삶도 함께 조명해보았다.

그리고 마지막 장에는 저자들이 컨설팅 하였던 고객들의 실제 상담 사례를 수록하여 재무설계에 대한 감을 잡을 수 있도록 하였다. 특히 책 중간중간 제공되는 '돈이 되는 재무정보'와 'TIP'에서는 '부자들의 공통점, 자녀교육, 유태인의 자산상속 지혜' 등 흐름상 본문에 담지 못하는 알찬 정보들이 가득해 유용하게 쓸 수 있을 것이다.

저자소개

저자가 속한 분야

김춘호 김춘호

서강대 경영학과를 졸업하고, 교보증권 채권영업부 팀장, 미래에셋증권 기업금융팀장, 메트라이프생명 FSR을 거쳐 현재 PCA생명 파트너 지점 부지점장으로 근무하고 있다. ‘GA(독립대리점)채널’에 대한 것과 ‘저금리 고령화시대 재무설계’에 대한 활발한 강의 또한 병행하고 있다.

김윤석

고려대 경제학과를 졸업하고, LG카드, 메트라이프생명을 거쳐 현재 HSBC은행 광장지점 프리미어고객 담당 FP/부장으로 근무하고 있다. 2003년 메트라이프생명 최초로 CFP(국제공인재무설계사) 자격증을 획득했으며, 2004년에는 한국 FP협회 우수FP상을, 2005년에는 재무설계 사례공모 우수상을 수상했다. 2004년부터 등 다수의 경제 매체에 재무설계 관련 원고를 기고하고 있으며 공저로 <금융자산관리사>(표준협회)가 있다.

이제춘

University of Rochester를 졸업하고 동 대학 석사학위를 받았다. 1996년 미국의 AXA Financial Inc.에서 파이낸셜 컨설턴트로 근무했으며, 이후 HSBC은행을 거쳐 메트라이프 생명 부지점장으로 근무하면서 지점장 및 매니저를 대상으로 ‘금융업계의 변화와 준비 상황’ ‘선진국의 FP’ ‘변액 상품’ 등에 관해 정기적으로 강의했다. 현재는 중국에 파견 근무를 하며 메트라이프 차이나에서 일하고 있다.

목차

Chapter 1. 재테크의 세대교체, 재무설계의 시대
재테크의 허상을 깨라, 판교가 부럽지 않다 / 변화하는 환경, 재무설계가 답이다 / 재테크 VS 재무설계, 입장 바꿔 생각해 보는 그 오묘한 차이 / 알고 보면 쉬운 재무설계 원칙
돈이 되는 재무 정보 1 : 무대포 투자자의 실패에서 배우는 재무설계
돈이 되는 재무 정보 2 : 투자와 만날 때 도움이 되는 네 친구
TIP : CNN 머니에서 알려주는 '돈 버는 10가지 원칙'

Chapter 2. 재무설계에 날개를 달아 보자
우리 가족의 로드맵을 그려 보자 / 우리 집 돌아가는 상황부터 파악해 보자 / 진단이 잘못되면 아무리 좋은 약도 효험이 없다 / 누구도 피해갈 수 없는 통과의례에는 돈이 필요하다 / 자반고등어, 쳐다만 봐서는 맛을 모른다
TIP : 부자들의 공통점
TIP : 고수가 말하는 성공 투자 10계명
돈이 되는 재무 정보 3 : 자녀교육 어떻게 할 것인가?

Chapter 3. 저축 NO, 투자 YES, 마인드를 바꿔라
펀드에 눈을 뜨자 / 돈이 보이는 투자 원칙
돈이 되는 재무 정보 4 : 소주 한 잔과 담배 한 갑의 재테크
다양한 펀드를 내 것으로 / 수익률을 내 마음대로, 내 몸에 맞는 펀드 고르기
TIP : 펀드 선택시 알아두면 도움이 되는 기본 용어들
돈이 되는 재무 정보 5 : 연이율 5% 정기적금 VS 연수익률 5% 적립식 펀드
돈이 되는 재무 정보 6 : 라이프 사이클 펀드
돈이 되는 재무 정보 7 : 부동산불패 신화는 없다
돈이 되는 재무 정보 8 : '그까이꺼' 몇 %, 별 차이 있겠어?(72의 법칙)
TIP : 티끌 모아 태산, CMA를 이용하자
돈이 되는 재무 정보 9 : 장기 투자에 적합한 저축 상품 뷔페
TIP : 지식과 수익은 정비례한다

Chapter 4. 보험을 리모델링하라
보험은 저축이 아니라 보장이다 / 보장성 보험, 이것만은 꼭 알고 가입하자 / 보장+저축+투자, 변액유니버설 보험으로
돈이 되는 재무 정보 10 : 적립식 펀드로 갈까, 변액보험으로 갈까
보험을 리모델링하라
돈이 되는 재무 정보 11 : 유태인의 자산상속 지혜

Chapter 5. 당신의 노후는 준비되어 있는가
한국이 늙어가고 있다 / 노후 생활비 설마 100만 원도 없을까?
돈이 되는 재무 정보 12 : 활용 100% 수익률 테이블
돈이 되는 재무 정보 13 : 1년 늦게 시작하는 것의 벌급

Chapter 6. 실전! 재무설계
'인생 그까이꺼, 좀 즐기다 가고 싶은데' 20대 미혼들의 재무설계 / '마냥 즐겁기만 한' 신혼부부의 재무설계 / '집 한 채는 있어야 사람 대접 받는다, 과연?' 결혼 10년차 부부의 재무설계 / '빚 좋은 개살구는 싫다.' 30대 맞벌이 부부의 재무설계 / 40대 전문직 종사자, 재무설계 이렇게 하자 / 50대 후반 은퇴자, 재무설계 이렇게 하자 / 기러기 부부, 재무설계 이렇게 하자 / 부동산에 치우친 H 주부의 재무설계 이렇게 하자 / 실전! 나만의 재무설계

출판사 서평

재테크의 시대는 갔다, 재무설계로 인생 말년을 준비한다
현대는 저금리, 고령화 사회로의 변화 속에서 재무설계를 빼고는 재테크를 할 수 없다. 한때 우리 사회에 불어 닥쳤던 재테크의 거품, 그것은 오로지 돈을 버는 것이 다였다. 하지만 지금은 그 돈을 어떻게 쓸 것인지, 어디에 쓸 것인지 등 보다 효율적이고 장기적으로 관리하지 않으면 안 되는 재무설계의 시대가 되었다.
이 책은 이러한 재무설계가 무엇인지, 재무설계는 어떻게 해야 하는지를 알기 쉽게 설명한다. 그리고 설명에 따라 독자들이 직접 자신의 재무설계를 할 수 있도록 한... 더보기

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  • 부자의 기준은 없다.   얼마이상을 가지고 있으면 부자고, 그렇지 않으면 부자가 아닌 것일까?   한달에 얼마이상을 쓰는 사람을 부자라 하고 그렇지 않으면 부자가 아닌 것일까?   또는 부자라는 것을 꼭 돈에 한정지어 얘기할수도 없다.   그러나 이 책을 든 여러분은 분명 부자의 기준을 '돈'에 한정지어 생각을 하고 있을 것이다.   내가 생각하는 부자도 돈에 기준을 맞췄다.   우리주변에는 병원비가 없어 병원에 가지 못하는 사람도 있고, 학원비가 없어 학원... 더보기
  • 재무설계란 무엇이고 어떻게 하는 것이냐 하는 것을 설명하는 책입니다   갠적으로 AFPK라는 자산관리 시험을 공부하였기에 내용이 어렵지 않았습니다.   일반인들이 읽기에도 전혀 부담스럽지 않으면서도 자산관리의 기본이 무엇인지를   상세하게 알려주는 좋은 책이라고 생각합니다.   특히 20대나 자산관리의 개념에 대해서 공부하고 싶은 분들에게 권해 드리고 싶은 책입니다. 더보기
  • 밑에 분 리뷰에 찬성표 던집니다. 여기서 조금 저기서 조금. 여러가지 사례들을 통한 책페이지 눌리기 구성. 도움이 되는 부분도 업지 않아 있었으나 여타 책에서도 얻을 수 있는 부분이었다고 생각되며 일반적 재테크 책과 비교시에 큰 특징이 있다고는 말 못할 것 같습니다.    별하나는 너무 야박한 거 같아서 2개 드립니다.   더보기
  • 오늘 뉴스를 보니 금감원에서 '주택자금대출'을 제제한다고 한다. 부동산 투기가 얼마나 심했으면 지금 같은 시대에 이런 제제를 할까 하면서도 이런 방법으로라도 집값을 조금이나마 잡을 수 있다면 어느 정도의 효과는 기대할 수 있을지도 모른다는 생각이 들었다. 요즘 뉴스를 보면 온통 부동산 투기에 관한 얘기 뿐이다. 얼마나 거품이 많기에 무리하게 대출을 받아서까지 집을 사려 하는 것일까 라는 생각이 들어 혀를 차게 된다. 나와는 먼얘기, 상관없는 얘기이기 때문이다. 그들 모두 한탕, 일확천금을 꿈꿀 것이다. 부자가 되고 싶은 것... 더보기
  • 은행 통장에 돈 넣어두고, 보험 하나 가벼운 거 들고는 잔뜩 방심하고 있던 내가 이 책을 만난 건 행운 아니 다행이었다. 정말 안도의 한숨을 쉬며, 다 읽고 생일 선물로 책을 준 친구에게 고맙다는 문자를 보냈다. 친구는 예전부터 내가 너무 돈에 무개념하다고 핀잔을 주었었다. 이제 서른 갓 넘은 독신 직장남이 무에 돈 쓸일이 있다고, 가끔 들어가는 술값이 전부고, 한달에 조금씩 저금하니, 결혼자금이야 쉽게 슥삭 모아지는 것도 아니니 포기하고 있었고,   정말 이 책에 나오는 말대로, 하루라도 빨리 시작하는... 더보기

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